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Banco Daycoval reforça sólida estratégia e registra retorno ajustado de 19,3% no 1T23 em meio a cenário adverso

Em um ambiente de negócios com menor demanda e maior seletividade de crédito, somados a juros elevados por um longo período, o Banco Daycoval registrou lucro líquido recorrente de R$ 281,7 milhões no 1T23, montante 5,5% inferior em comparação ao mesmo período do ano anterior.

A carteira de crédito, por sua vez, encerrou o trimestre com saldo de R$ 52,9 bilhões, o que representa uma alta de 24,5% nos últimos 12 meses e redução de 4,6% em comparação com o 4T22. Do montante, a carteira de empresas atingiu R$ 37,9 bilhões, crescimento de 21,0% nos últimos 12 meses e contração de 8,7% em relação ao trimestre anterior. Enquanto isso, o crédito à pessoa física totalizou R$ 13,6 bilhões, mantendo crescimento orgânico na sua carteira de consignado e estabilidade em veículos nos últimos 3 meses.

“O atual contexto somente reforça nossa estratégia de longo prazo – conservadorismo na concessão de crédito e preservando as margens em todas linhas de negócios. Nessa estratégia, é fundamental a diversificação da estrutura de funding, além da robustez e otimização na estrutura de capital”, explica o diretor de Tesouraria e Relações com Investidores, Paulo Saba.

No âmbito da Captação Total, o Daycoval encerrou o 1T23 com R$ 48,6 bilhões, uma expansão de 9,6% no acumulado de 12 meses e redução de 3,2% em relação ao trimestre anterior, em linha com a carteira de crédito ampliada. No período, destaque para renovação da linha juntoao IFC no montante de US$ 189,0 milhões por 18 meses e a conclusão da décima terceira emissão pública de Letras Financeiras pelos prazos de 3, 5 e 10 anos, com foco no varejo.

O índice de inadimplência de créditos vencidos há mais de 90 dias encerrou em 1,7%, alta de 0,2 ponto percentual no trimestre. Apesar do aumento na inadimplência, o Daycoval manteve elevados os índices de cobertura por meio de provisões sendo 208,1% dos vencidos há mais de 90 dias e 100,3% sobre a carteira E-H, reflexo do incremento dessas provisões nos últimos períodos.

A rentabilidade sobre o patrimônio líquido médio (ROAE recorrente) ficou em 19,3%, contra 27,9% registrado no 4T22 e 23,5% comparado ao 1T22.

O Índice de Basileia encerrou o trimestre em 13,5%, melhora de 0,6 ponto percentual em comparação ao trimestre anterior. O Patrimônio de Referência totalizou com R$ 6,9 bi, com Índice de Eficiência Recorrente de 36,4%. A busca por eficiência resultou em uma redução de 8,9% nas despesas de Pessoal e Administrativas no 1T23. “Historicamente o Daycoval sempre perseguiu a eficiência operacional e o uso da tecnologia só nos ajuda nessa missão”, relata Saba.

“Seguimos focados na ampliação da nossa estratégia de oferecer soluções customizadas às necessidades dos nossos clientes e, cada vez mais, maior gama de produtos e serviços”, comenta o diretor executivo, Morris Dayan.

Resultado disso é o incremento na carteira de Serviços de Administração e Custódia – SMC, que acumulou alta de 46% em 12 meses, o que totaliza um montante de R$ 79,6 bilhões de ativos sob serviços para mais de 600 fundos de investimento.

A Daycoval Asset Management encerrou o 1T23 com saldo 83 fundos sob gestão, equivalente a R$ 13,6 bilhões, uma alta de 25,2% em relação aos últimos 12 meses.

PRINCIPAIS DESTAQUES 1T23

Lucro Líquido Recorrente

R$ 281,7 milhões no 1T23 | -5,5% sobre 1T22

Lucro Líquido Contábil

R$ 231,0 milhões no 1T23 | + 17,8% sobre 1T22

Patrimônio de Referência

R$ 6.883,3 milhões | +1,9% sobre 4T22 | +12,6% em 12 meses

Patrimônio Líquido

R$ 5.861,1 milhões | + 2,1% sobre 4T22 |+ 14,6% em 12 meses

PRODUTOS E SERVIÇOS

Administração, Controladoria, Custódia e Escrituração

R$ 79,6 bilhões de ativos | 637 fundos

Daycoval Asset Management

R$ 13,6 bilhões de ativos sob gestão

Daycoval Câmbio (Varejo)

R$ 3,9 bilhões transacionados no 1T23

Derivativos com Clientes

R$ 28,3 bilhões transacionados | +33% sobre 4T22 |+194% em 12 meses

Câmbio Pronto Empresas

R$ 21,8 bilhões transacionados | +35% sobre 4T22 |+52% em 12 meses

Escrow Account

R$ 1,5 bilhão | estável sobre 4T22 | -40% em 12 meses

Sobre o Banco Daycoval

Saiba como o Banco Daycoval é um dos bancos mais sólidos do Brasil e vale a pena investir:

O Banco Daycoval é uma instituição financeira com mais de 50 anos no mercado, especializada em crédito para empresas, para pessoa física (consignado e financiamento de veículos), produtos de câmbio (comércio exterior e remessa), gestão de recursos e investimentos. Com sede em São Paulo (capital), o Banco possui 3.421 colaboradores distribuídos entre a matriz, 89 plataformas comerciais de crédito empresas em o todo País e mais de 250 pontos de atendimento. O Daycoval, em 2022, foi reconhecido como uma das melhores empresas do setor financeiro segundo o ranking do Valor 1000.

As demonstrações financeiras completas estão disponíveis no site do Banco Daycoval
www.daycoval.com.br/ri

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