Evoluções positivas da margem financeira e rentabilidade são destaques no 1T24 do Banco Daycoval

balanço do Daycoval

O Banco Daycoval atingiu um lucro líquido contábil de R$ 368,0 milhões no fechamento do 1T24, o que representou um crescimento de 14,1% frente ao 4T23 e 59,3% em relação ao mesmo período do ano anterior. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROAE contábil) atingiu 23,3% no mesmo período.

“Nossos números refletem uma evolução positiva face o observado em 2023, mas seguiremos a nossa disciplina protegendo nosso balanço e buscando segurança aos nossos stakeholders”, destaca o Diretor de Relações com Investidores Paulo Saba.

O lucro líquido recorrente no 1T24 alcançou R$ 356,2 milhões frente a R$ 337,3 milhões no 4T23 e um ROAE recorrente de 22,6%, o que demonstra maior proximidade em relação aos resultados contábeis, reflexo da continuidade da implantação das nossas políticas de hedge accounting.

A margem financeira líquida (NIM-AR) foi de 8,8% no 1T24 frente a 8,4% no 4T23 e 7,8% no 1T23. O índice de eficiência recorrente encerrou o 1T24 em 32,1%, decréscimo de 4,1 p.p. frente ao 4T23 alinhado à adequada estratégia de controle de custos.

“Seguimos nossa estratégia na busca por transações que unem margem adequada e colateralização”, complementa Saba.

No 1T24, a carteira de crédito totalizou R$ 55,2 bilhões redução de 3,6% na comparação trimestral, reflexo da queda de 7,2% na carteira empresas. Na comparação anual, a carteira de crédito apresentou aumento de 4,3%.

No segmento empresas, a carteira atingiu R$ 37,5 bilhões no 1T24 frente a R$ 40,4 bilhões no 4T23, influenciada principalmente pela sazonalidade do produto compra de recebíveis. Por outro lado, o Banco Daycoval continuou avançando no crescimento das operações de leasing, avais e fianças e títulos privados.

“Dado o perfil de curto prazo desta carteira, utilizamos o esforço constante pela manutenção do portfólio para a busca de estruturas mais robustas de crédito”, ressalta o executivo.

A carteira de crédito consignado alcançou R$ 15,2 bilhões no trimestre com crescimento de 5,4% frente ao 4T23 e de 33,7% frente ao primeiro trimestre de 2023, dando continuidade à expansão deste produto. A carteira de veículos encerrou o 1T24 em R$ 2,3 bilhões apresentando crescimento de 2,5% frente ao 4T23 e 5,9% frente ao 1T23.

“Entendemos que o forte crescimento observado na carteira de consignado pode ser arrefecida em 2024.”, avalia Saba, que complementa “a diversificação de convênios nos ajuda em momentos que alguns deles perdem competitividade”.

Pelo passivo, o saldo total de captação alcançou R$ 56,4 bilhões em março de 2024, um acréscimo de 2,0% frente ao quarto trimestre de 2023 e crescimento de 16% quando comparado ao mesmo período do ano anterior.

“A evolução das captações segue em linha com o crescimento dos ativos, destacando-se importante alongamento através da Oferta Pública de Letras Financeiras em montante de R$ 1,0 bilhão no 1T24”, aponta o Diretor de RI.

De acordo com Saba, essa oferta apresentou forte demanda, acompanhada de outras emissões privadas do mesmo instrumento, todas em custos inferiores aos observados ao longo de 2023. 

No segmento de varejo, a plataforma digital de investimentos Daycoval Investe alcançou em março de 2024 um saldo de R$ 5,1 bilhões sobre ativos sob custódia (AUC), o que representou no 1T24 cerca de 10% da captação total.

O índice de Inadimplência (relação entre as operações vencidas há mais de 90 dias e o saldo da carteira de crédito) do 1T24 apresentou discreto incremento de 0.2 p.p., alcançando 3,0% frente 2,8% no 4T23. Excluindo o efeito da concessão de crédito para empresa do segmento large corporate, que entrou com pedido de recuperação judicial em janeiro de 2023, o índice seria de 2,1%, praticamente em linha com o fechamento de 2023. O saldo das provisões para crédito de liquidação duvidosa totalizou R$ 2.187,9 milhões no período, aumento de 2,4% frente ao 4T23.

Em relação ao desempenho das áreas com ênfase no mercado de capitais e serviços, destacamos a carteira de Serviços de Administração e Custódia, que no 1T24 atingiu a marca de R$ 102,2 bilhões em ativos sob serviços, atendendo a 793 fundos de investimento e 176 gestoras.

A área de Debt Capital Markets, criada em 2021, segue em acelerado desenvolvimento encerrando o trimestre com um volume total de emissões na ordem de R$ 1,0 bilhão.

Neste contexto, com o objetivo de alavancar o crescimento de todas as operações, o investimento em recursos e pessoas permanece avançado. Com a ampliação do seu quadro de funcionários, o Banco Daycoval encerrou o trimestre com 3.609 colaboradores. Para conferir as demonstrações financeiras completas acesse o site do Banco Daycoval: ri.daycoval.com.br.

Principais destaques

Lucro Líquido Recorrente

R$ 356,2 milhões no 1T24 | +5,6% sobre 4T23

R$ 356,2 milhões no 1T24 | +26,4% sobre 1T23

Lucro Líquido Contábil

R$ 368,0 milhões no 1T24 | +14,1% sobre 4T23

R$ 368,0 milhões no 1T24 | +59,3% sobre 1T23                                             

Patrimônio de Referência

R$ 7.416,0 milhões | +7,7% em 12 meses

Patrimônio Líquido

R$ 6.403,8 milhões| + 9,3% em 12 meses

Outros destaques

Administração, Custódia e Gestão
R$ 102,2 bilhões de ativos com 793 fundos

Daycoval Asset Management
R$ 14,8 bilhões de ativos sob gestão, totalizando 93 fundos

Daycoval Câmbio (Varejo)
+ R$ 3,5 bilhões transacionados no 1T24 | + 2,0 milhões de operações no 1T24

Sobre o Banco Daycoval

O Banco Daycoval é uma Instituição financeira com 55 anos de experiência especializado no segmento de créditos e serviços para empresas, com atuação relevante também no varejo, através de operações de crédito consignado, financiamento de veículos, câmbio turismo e investimentos.

Com sede em São Paulo (capital), o Banco possui 3.609 colaboradores distribuídos entre a matriz, 50 agências em o todo País e mais de 250 pontos de atendimento.

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