Com rentabilidade acima de 20% pelo oitavo ano consecutivo, o Daycoval reafirma sua estratégia de longo prazo, com diversificação e solidez operacional
O Banco Daycoval encerrou o primeiro trimestre de 2025 com lucro líquido recorrente de R$ 473,1 milhões, um avanço de 32,8% em relação ao mesmo período do ano anterior. O resultado reflete o constante aperfeiçoamento do modelo de negócios e a ágil capacidade de adaptação a diversos contextos macroeconômicos.
Há oito anos, o banco sustenta uma trajetória de rentabilidade sólida e superior a 20%. No 1T25 não foi diferente, o Retorno sobre o Patrimônio Líquido Recorrente (ROAE) alcançou 26% a.a., um aumento de 3,5 pontos percentuais em comparação ao 1T24, mantendo o posicionamento da instituição entre as mais rentáveis do setor. No mesmo período, o lucro líquido contábil totalizou R$ 451,8 milhões, com ROAE contábil de 24,9% a.a., evidenciando a capacidade contínua de geração de valor do Daycoval ao longo do tempo.
“Esse desempenho reforça uma convicção que carregamos há décadas: resultados consistentes nascem da proximidade com o cliente, da atenção aos ciclos econômicos e da busca contínua por eficiência. Seguimos disciplinados, com uma carteira sólida, margem resiliente e foco absoluto em execução”, afirma Paulo Saba, diretor de tesouraria e relações com investidores do Banco Daycoval.
Carteira de crédito diversificada sustenta crescimento
A carteira de crédito ampliada somou R$ 62,2 bilhões ao final de março, crescimento de 12,8% em doze meses. O crédito para empresas manteve o protagonismo e representou 68,7% do total da carteira de crédito do Banco, mesmo com retração de 4,9% em relação ao 4T24, movimento atribuído à sazonalidade do segmento.
Já os produtos voltados ao varejo mantiveram trajetória ascendente, com destaque para o consignado público, que atingiu R$ 16,3 bilhões (+7,4% em comparação ao 1T24), e o financiamento de veículos, com saldo de R$ 2,8 bilhões (+24,5% no mesmo período).
O portfólio do segmento de financiamento de veículos cresceu 24,4% em relação ao 1T24, impulsionada por um ambiente mais favorável e maior energia de originação. Outro destaque foi o crescimento do crédito com garantia de imóvel (CGI), que avançou 50,4% em relação ao primeiro trimestre do ano passado, consolidando a estratégia de diversificação de produtos e ampliação de base de clientes.
A evolução das carteiras mostra que nossa evolução vem sempre acompanhada de consistência e qualidade. A origem controlada do crédito e a diversificação por produtos e garantias são parte da nossa identidade”, complementa Saba.
A captação total alcançou R$ 60,7 bilhões, aumento de 7,6% em comparação ao 1T24 e redução de 6,7% em relação ao 4T24. A variação negativa no trimestre é explicada, principalmente, pela queda nos depósitos a prazo, em linha com a retração da carteira de crédito no segmento empresas no período.
O índice de inadimplência acima de 90 dias alcançou 2,3% no primeiro trimestre de 2025, dentro da normalidade do portfólio, e o índice de cobertura dos créditos vencidos há mais de 90 dias alcançou 143,7%, reforçando a disciplina na gestão de risco de crédito.
Fortalecimento da área de investimentos e expansão em ativos sob gestão
A área de investimentos do Banco Daycoval registrou avanços expressivos no primeiro trimestre de 2025. A Daycoval Asset, que completou 20 anos de existência, alcançou o selo de qualidade máxima MQ1.br atribuído pela Moody’s Local Brasil — o mais alto da escala nacional para gestoras de recursos —, reconhecendo a consistência de performance, a governança e a estrutura técnica da equipe. A gestora atingiu no 1T25 um total de R$ 20,9 bilhões de ativos sob gestão, com 106 fundos.
Os ativos sob administração e custódia cresceram 49,2% em relação ao mesmo período do ano anterior, alcançando R$ 152,3 bilhões, distribuídos entre mais de mil fundos de investimentos e 204 gestoras.
Além disso, o banco participou de R$ 6 bilhões em emissões no mercado de capitais por meio da área de Debt Capital Markets (DCM) ao longo do 1T25, reforçando seu papel como parceiro estratégico e alternativo de operações financeiras para empresas brasileiras.
“O crescimento na gestão de ativos e nos segmentos de mercado de capitais é fruto de uma estratégia clara: oferecer produtos, serviços e soluções completos e integrados, com robustez técnica e proximidade dos clientes”, analisa Saba.
Completam nosso ecossistema de investimentos as mesas de negociação de crédito privado, com curadoria cuidadosa e foco nos mercados primário, secundário e canais internos, além da recém constituída Daycoval CTVM, que oferta ao mundo institucional intermediação de ativos listados em mercados de bolsa de valores e de títulos públicos federais.
Destaques do Trimestre
A aquisição da atual Daycoval Seguros S.A. foi concluída em janeiro de 2025, e a partir disso o Daycoval passou a atuar também com seguros corporativos, como garantia, performance e fiança, ampliando o portfólio de produtos ofertados aos nossos clientes pessoa jurídica.
No trimestre, a instituição foi reconhecida pelo LinkedIn como uma das Top Companies 2025 no Brasil entre as instituições com até 5 mil funcionários que mais promovem o crescimento profissional de seus colaboradores.
“Nosso foco continua sendo o longo prazo. Mais do que surfar ondas, preferimos construir base sólida. Entendemos que a solidez se revela nos ciclos difíceis. E é nesses momentos que o Daycoval costuma se diferenciar”, conclui Saba.
Sobre o Banco Daycoval
O Banco Daycoval é uma instituição financeira com 56 anos de experiência especializado no segmento de créditos e serviços para empresas, com atuação relevante também no varejo, através de operações de crédito consignado, financiamento de veículos, câmbio turismo e investimentos.
Com sede em São Paulo (capital), o Banco possui 3.884 colaboradores distribuídos entre a matriz, 51 agências em o todo país e mais de 250 pontos de atendimento.
Para conferir as demonstrações financeiras completas, acesse o site do Banco Daycoval ri.daycoval.com.br
