Seguindo a trajetória de baixa alavancagem e inadimplência controlada, alinhada à forte estrutura de capital e apropriada gestão de ativos e passivos (ALM), o Banco Daycoval entrega mais um trimestre com retornos robustos, adequados ao ambiente brasileiro de negócios.
No segundo trimestre de 2024, o Banco Daycoval registrou um lucro líquido recorrente de R$ 392,4 milhões, frente a R$ 326,7 milhões no mesmo período do ano anterior, o que representa um crescimento de 20,1% e um ROAE de 23,8% sobre o Patrimônio Líquido de R$ 6,7 bilhões.
O lucro líquido contábil atingiu R$ 438,1 milhões no segundo trimestre de 2024, o que representou um crescimento de 92,2% em relação ao mesmo período do ano anterior e um ROAE contábil de 26,6%.
“Nossos retornos seguem consistentes e nas faixas superiores do Sistema Financeiro Nacional, mesmo com baixa alavancagem e segurança na concessão de crédito”, destaca o diretor de Relações com Investidores, Paulo Saba.
A carteira de crédito total do Banco alcançou R$ 58,4 bilhões no segundo trimestre de 2024, um crescimento de 10,8%, quando comparado ao mesmo período de 2023, em linha com o planejamento estratégico.
No segmento empresas, a carteira de crédito totalizou R$ 40,2 bilhões, um aumento de 7,1% em três meses e de 5,1% em relação ao segundo trimestre de 2023. Essa evolução foi impulsionada em maior medida pelo aumento do volume nos produtos compra de recebíveis, avais e fianças e títulos privados.
As carteiras de leasing e crédito digital, por sua vez, seguem em evolução positiva. A carteira de leasing alcançou R$ 3,3 bilhões, um aumento de 15,2% em relação ao mesmo período do ano anterior e já representa 8,2% da carteira de empresas.
“Observamos no segundo trimestre de 2024, um discreto aumento na concessão do crédito às empresas, apesar do ambiente ainda desafiador relacionado ao crédito neste segmento”, ressalta o executivo.
Em varejo, o crédito consignado encerrou o segundo trimestre de 2024 com uma carteira de R$ 15,7 bilhões, o que representou relevante crescimento de 28,6% em relação ao mesmo período do ano anterior, superior ao apresentado pelo mercado.
A originação média mensal neste segmento continuou forte, registrando a marca de aproximadamente R$ 1,1 bilhão em um total de 1,1 milhão de clientes. Os constantes investimentos em tecnologia têm viabilizado ganho de escala e eficiência neste produto.
A carteira de veículos atingiu R$ 2,3 bilhões, esboçando discreto aumento no trimestre, com crescimento de 8,3% em relação ao primeiro trimestre de 2023 e de 2,7% versus o primeiro trimestre de 2024. O movimento é reflexo da gradual retomada de vendas do mercado de veículos usados e níveis estáveis de inadimplência.
No segundo trimestre de 2024, o saldo de captação total alcançou R$ 59,6 bilhões, um avanço de 14,7% frente ao segundo trimestre de 2023 e 5,7% em relação ao primeiro trimestre de 2024, com baixíssima dependência de distribuidores terceiros.
Os consistentes e robustos resultados seguem sendo reconhecidos pelos nossos investidores e credores, o que nos possibilitou redução considerável nos custos de captação local e internacional. Como exemplo, fechamos o trimestre emitindo Letras Financeiras seniores com prazo de dois anos a CDI + 0,40% a.a., nossa mínima histórica.
“No tocante às captações, seguimos com a estratégia de expansão de fontes de passivos, com foco na diversificação e estabilidade das fontes de funding, aliada à redução nos custos implícitos”, acrescenta Saba.
O índice de Inadimplência (relação entre as operações vencidas há mais de 90 dias e o saldo da carteira de crédito) alcançou 1,9% no segundo trimestre de 2024 e apresentou redução de 1 ponto percentual quando comparado ao primeiro trimestre de 2024, influenciado em maior medida pelo decréscimo do atraso na carteira de empresas. Nessa mesma tendência, o saldo de provisões para liquidação duvidosa alcançou R$ 1,7 bilhão, uma queda de 11,4% frente ao segundo trimestre de 2023.
O índice de eficiência (relação entre despesas operacionais e receitas operacionais) no segundo trimestre de 2024 atingiu 33,1% frente a 35,2% no segundo trimestre de 2023, o que demonstra constante aprimoramento na gestão de controle de despesas alinhada a uma evolução positiva das receitas.
O índice de Basileia atingiu 13,8%, queda de 0,8 ponto percentual no trimestre, principalmente devido ao acréscimo de ativo de curto prazo.
As receitas de prestação de serviços registraram R$ 129,3 milhões no segundo trimestre de 2024, um acréscimo de 20,6% em relação ao segundo trimestre de 2023 e de 8,6% em comparação ao primeiro trimestre de 2024, reflexo do esforço do Banco em crescer nos segmentos de pessoas jurídicas e de atendimento ao mercado financeiro e de investimentos.
Destaque para as áreas de mercado de capitais, como a carteira de Serviços de Administração e Custódia, que atingiu R$ 117 bilhões em ativos sob serviços, atendendo 885 fundos de investimentos e 255 gestoras e a área de Debt Capital Markets (DCM) que encerrou o segundo trimestre com um volume total de emissões na ordem de R$ 4,4 bilhões.
Por fim, com a finalidade de fomentar o crescimento constante, o Banco Daycoval continua a investir no aprimoramento de sua equipe encerrando o trimestre com 3.692 funcionários.
Para acessar as demonstrações financeiras completas, visite o site do Banco Daycoval: ri.daycoval.com.br
PRINCIPAIS DESTAQUES
Lucro Líquido Recorrente
R$ 392,4 milhões no 2T24 | +10,2% sobre 1T24
R$ 356,2 milhões no 1T24 | +20,1% sobre 2T23
Lucro Líquido Contábil
R$ 438,1 milhões no 2T24 | +19,0% sobre 1T24
R$ 368,0 milhões no 1T24 | +92,2% sobre 2T23
Patrimônio de Referência
R$ 7.746,3 milhões | +10,6% em 12 meses
Patrimônio Líquido
R$ 6.742,5 milhões| + 12,6% em 12 meses
OUTROS DESTAQUES
Administração, Custódia e Gestão
R$ 117,3 bilhões de ativos com 885 fundos
Daycoval Asset Management
R$ 17,3 bilhões de ativos sob gestão, totalizando 93 fundos
Daycoval Câmbio (Varejo)
+ R$ 4,4 bilhões transacionados no 2T24 | + 3,0 milhões de operações no 2T24
