O ano de 2024 marca um importante capítulo na nossa trajetória. Os resultados demonstram nossa capacidade de gerar valor de forma sustentável com expansão disciplinada das nossas carteiras de crédito, maior oferta de produtos em diversos segmentos e manutenção da alta eficiência operacional.
Reflexo de uma gestão eficiente de custos e alocação de recursos, encerramos o ano de 2024 com um lucro líquido recorrente de R$ 1.514,8 milhões, um crescimento de 25,9% em relação ao ano de 2023 (R$ 1.203,1 milhões), o maior resultado da história da instituição. A rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) atingiu 22,4% no período, frente a 20,0% em 2023.
Destacamos a nossa expansão e diversificação no ecossistema de investimentos. Em 2024, comemoramos duas décadas de história da nossa gestora de recursos de terceiros, a Daycoval Asset Management, atingindo um total de R$ 21,0 bilhões de Ativos sob Gestão com 103 fundos. Além disso, o desempenho do segmento de Administração e Custódia de Fundos levou-nos a alcançar R$ 150,0 bilhões em ativos sob serviços, consolidando nossa posição ao superar a marca de 1.000 fundos de investimento e 197 gestoras atendidas.
Neste ano, tivemos também a consolidação da nossa mesa de Renda Fixa – Crédito Privado que atingiu R$ 14 bilhões em distribuição e negociação de ativos, atuando como importante canal de intermediação, através da diversificada oferta de produtos, tanto no mercado primário quanto no secundário. Para completar esse ecossistema, lançamos a Daycoval CTVM (Corretora de Valores), que nos permitirá oferecer soluções ainda mais completas e integradas, e que já se encontra apta para atender nossos clientes nos mercados de Bolsa de Valores e Futuros.
Com a evolução desse universo de Investimentos, a área de Debt Capital Markets (DCM) se consolida como protagonista, oferecendo mais uma alternativa de financiamento aos nossos clientes através do uso de instrumentos de mercado de capitais, o que complementa de maneira estratégica o portfólio de soluções para pessoas jurídicas. Em 2024, foram 39 transações estruturadas que somaram cerca de R$ 10 bilhões em ofertas.
Mas foi na nossa carteira de crédito que, mais uma vez, conseguimos nos consolidar como player relevante para nossos clientes. No segmento empresas, seguimos gerando resultados consistentes e positivos, mantendo uma abordagem disciplinada de crescimento, alinhada à diversificação de tomadores e setores, com uma gestão de riscos robusta, agilidade e diferenciada capacidade de entrega customizada à necessidade dos nossos clientes.
Em 2024, a carteira de crédito das empresas atingiu R$ 46.786,8 milhões, apresentando um crescimento expressivo de 15,8% em comparação a 2023 (R$ 40.413,8 milhões). Esse avanço foi impulsionado principalmente pela ampliação das operações de cessão de recebíveis no último trimestre, superando a forte concorrência e o cenário econômico desafiador. Nossa estratégia de estar presente no dia a dia dos nossos clientes com uma ampla gama de produtos tem se provado vencedora.
No final do ano formalizamos a aquisição da BMG Seguros que irá contribuir ainda mais com a diversificação na oferta de produtos para este público.
No segmento de varejo, a carteira de crédito consignado demonstrou resiliência, mesmo em um cenário desafiador, marcado pela inviabilidade do produto para grande parte do mercado dada a política de compressão de taxas adotada pelo atual governo. A carteira alcançou R$ 15.801,3 milhões, e a originação mensal se manteve robusta, encerrando o ano com uma média mensal de aproximadamente R$ 1,1 bilhão. As demais operações de crédito para o segmento de pessoas físicas, como Financiamento de Veículos, ou crédito imobiliário continuaram evoluindo satisfatoriamente.
Nossas captações seguem estrategicamente alinhadas ao crescimento dos ativos, com avanços consistentes em todas as linhas de captação e forte diversificação, permitindo-nos atingir os menores custos históricos. Vale destacar a captação de USD 460 milhões, concluída no final de 2024, com prazo de 3,5 anos, diretamente do IFC (International Finance Corporation – World Bank), com o objetivo de promover o acesso ao crédito e apoiar micro, pequenas e médias empresas (MPMEs), com ênfase no empreendedorismo feminino e na região da Amazônia Legal.
Fechamos este exercício com adequada estrutura de capital, evidenciada por um índice de Basileia de 12,5% em 2024.
Para acessar as demonstrações financeiras completas, visite o site do Banco Daycoval: ri.daycoval.com.br
PRINCIPAIS DESTAQUES DO TRIMESTRE
Lucro Líquido Recorrente
R$ 356,7 milhões no 4T24 | -12,9% sobre 3T24
R$ 356,2 milhões no 1T24 | +5,7% sobre 4T23
Lucro Líquido Contábil
R$ 432,6 milhões no 4T24 | -4,0% sobre 3T24
R$ 368,0 milhões no 1T24 | +34,2% sobre 4T23
Patrimônio de Referência
R$ 8.072,1 milhões | +12,8% em 12 meses
Patrimônio Líquido
R$ 7.073,4 milhões| +15,3% em 12 meses
OUTROS DESTAQUES
Administração, Custódia e Gestão
R$ 150,0 bilhões de ativos com 1.013 fundos
Daycoval Asset Management
R$ 21,0 bilhões de ativos sob gestão, totalizando 103 fundos
Daycoval Câmbio (Varejo)
+ R$ 5,4 bilhões transacionados no 4T24 | + 2,3 milhões de operações no 4T24
Sobre o Banco Daycoval
O Banco Daycoval é uma instituição financeira com 56 anos de experiência especializado no segmento de créditos e serviços para empresas, com atuação relevante também no varejo, através de operações de crédito consignado, financiamento de veículos, câmbio turismo e investimentos.
Com sede em São Paulo (capital), o Banco possui 3.852 colaboradores distribuídos entre a matriz, 51 agências em o todo país e mais de 221 pontos de atendimento.
