Investimentos no exterior: quais são e como investir morando no Brasil

Tempo de leitura: 8 minutos
Dinheiro de diversos países simbolizando os investimentos no exterior

Diversificar os investimentos é uma estratégia fundamental para quem busca crescer financeiramente. E uma das opções atrativas para investidores brasileiros é por meio de opções de investimentos no exterior.

Mas como fazer isso sem sair do país?

Neste artigo, vamos explorar como os brasileiros podem aproveitar oportunidades no mercado internacional, detalhando as opções de investimentos no exterior, suas vantagens, riscos e como começar a investir sem precisar sair do Brasil.

Vamos nessa?

O que são investimentos no exterior?

Investir no exterior significa alocar seu capital em ativos de mercados fora do Brasil. Esses ativos podem incluir ações de empresas internacionais, fundos de investimento globais, ETFs (Exchange Traded Funds) e até mesmo imóveis e negócios estrangeiros.

Ao focar nesse tipo de estratégia, você diversifica geograficamente sua carteira, o que pode reduzir os riscos relacionados a crises econômicas locais e aumentar suas chances de retorno com a valorização de ativos internacionais.

No Brasil, investir no exterior pode ser feito de várias formas, desde a compra de BDRs (Brazilian Depositary Receipts) na bolsa brasileira até a abertura de contas internacionais, permitindo acesso direto a mercados globais.

Por que investir no exterior morando no Brasil?

Existem boas vantagens em considerar essa modalidade, especialmente quando se analisa o contexto econômico do país — que pode ser volátil e limitado em termos de diversidade de ativos.

Com a possibilidade de acessar economias mais estáveis e mercados mais desenvolvidos, como os dos Estados Unidos e da Europa, você pode minimizar os riscos de concentração de ativos em um único país.

Outro ponto importante é a proteção contra a variação cambial. Ao investir em ativos cotados em moedas fortes, como o dólar ou o euro, você também pode se proteger contra a desvalorização do real, o que é uma vantagem considerável em tempos de crise ou incerteza econômica.

Quais são as vantagens de investir no exterior?

Entre os principais motivos para optar por essa estratégia estão:

  • Diversificação geográfica para você diluir os riscos ao espalhar seus investimentos por diferentes economias;
  • Acesso a mercados mais estáveis, pois economias desenvolvidas tendem a oferecer estabilidade em termos de política e econômica;
  • Variedade de ativos que não estão disponíveis no mercado brasileiro, como ações de grandes corporações globais, ETFs setoriais e produtos financeiros inovadores;
  • Proteção cambial ao investir em moedas mais fortes, como o dólar ou o euro. Isso ajuda a proteger seu capital da volatilidade do real.

E as desvantagens e os riscos dessa opção de investimento?

Apesar das vantagens, investir no exterior também tem seus desafios e riscos. Um dos principais é a oscilação cambial. Se, por um lado, a exposição ao dólar pode ser uma forma de proteção, por outro, variações bruscas podem impactar negativamente seus resultados.

Outro risco importante é a complexidade tributária, tanto no Brasil quanto no país onde os investimentos são realizados, além dos custos adicionais, como taxas de corretagem internacionais e tarifas de conversão de moeda.

Além disso, investir no exterior pode exigir um conhecimento mais profundo dos mercados internacionais, o que pode ser desafiador para quem não está habituado a acompanhar tendências e análises econômicas globais.

Qual é o melhor país para investir no exterior?

Homem colocando dinheiro no porquinho simbolizando os investimentos no exterior

Quando pensamos em investir no exterior, os Estados Unidos geralmente são a primeira escolha, e por boas razões. 

O mercado americano é o mais líquido e diversificado do mundo, oferecendo uma ampla gama de oportunidades em setores como tecnologia, saúde, energia e consumo.

Além disso, os Estados Unidos têm uma economia estável e regulada, tornando-se uma das opções mais atrativas. Outros países que se destacam como bons destinos para investidores são:

  • As nações europeias, principalmente Alemanha, Reino Unido e Suíça;
  • Economias asiáticas emergentes como China, Japão e Coreia do Sul.

A escolha do país ideal dependerá dos seus objetivos, tolerância ao risco e do setor que deseja explorar.

Quais são os melhores investimentos no exterior?

Quando falamos sobre os melhores investimentos no exterior, o que está em jogo é a diversificação dos ativos. Cada tipo de ativo oferece oportunidades únicas, mas também desafios específicos.

Vamos explorar os principais tipos de investimentos no exterior que você pode acessar morando no Brasil:

ETFs (Exchange Traded Funds)

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são uma maneira prática e acessível de investir no exterior. Eles funcionam como um fundo de investimento, mas são negociados em bolsa como se fossem ações.

Um ETF reúne vários ativos, como ações de empresas de diferentes países ou setores, o que oferece ao investidor uma diversificação automática.

Vantagens dos ETFs

  • Ao investir em ETFs, o investidor não precisa comprar várias ações individualmente para diversificar sua carteira. Um único ETF pode conter dezenas ou até centenas de ativos, o que ajuda a diluir o risco;
  • Os ETFs geralmente têm taxas de administração menores em comparação com fundos de investimento tradicionais, tornando-os uma opção acessível para quem deseja investir no exterior com custos reduzidos;
  • Como são negociados em bolsa, os ETFs podem ser comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de funcionamento do mercado, oferecendo alta liquidez;
  • Investir em ETFs permite ao investidor ter exposição a mercados estrangeiros, como o mercado americano, europeu ou asiático, sem precisar abrir conta em corretoras internacionais.

Cuidados ao investir em ETFs

  • Existem ETFs que replicam índices de ações, de renda fixa, setores específicos ou commodities. O investidor deve escolher aquele que melhor se alinha aos seus objetivos financeiros;
  • A tributação sobre ganhos com ETFs internacionais pode variar, dependendo do país e do tipo de ETF. É fundamental entender como isso afetará seus rendimentos.

Fundos de Investimentos no Exterior

Mãos trocando dinheiro internacional simbolizando os melhores investimentos no exterior

Os fundos de investimentos no exterior são uma maneira indireta de investir em ativos estrangeiros, pois permitem que o investidor aplique recursos em fundos geridos por profissionais que fazem a alocação em ativos internacionais.

Esses fundos podem ter em sua composição ações, títulos públicos ou privados, derivativos e outros ativos de diferentes países.

Vantagens dos Fundos de Investimento no Exterior

  • Os fundos são geridos por profissionais que têm expertise no mercado internacional, o que pode ser uma grande vantagem para quem deseja investir no exterior, mas não tem tempo ou conhecimento para fazer a gestão ativa dos seus investimentos;
  • Como os fundos de investimento no exterior alocam capital em ativos estrangeiros, o investidor obtém diversificação global de forma prática e eficiente;
  • Muitos fundos de investimento no exterior permitem aplicações mínimas acessíveis, tornando-os uma boa opção para investidores que querem começar a investir fora do Brasil, mas não dispõem de grandes quantias de dinheiro.

Cuidados ao investir em Fundos no Exterior

  • Alguns fundos podem ter taxas de administração mais elevadas, o que pode afetar os rendimentos no longo prazo. É importante avaliar se a performance do fundo justifica essas taxas;
  • Verifique quais são os ativos e mercados em que o fundo investe. Alguns fundos podem ter estratégias mais arriscadas ou focadas em mercados voláteis.

BDRs (Brazilian Depositary Receipts)

Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são certificados que representam ações de empresas estrangeiras, mas que podem ser negociados na bolsa de valores brasileira (B3).

Na prática, investir em BDRs é como comprar ações de empresas internacionais, como Google, Apple, Amazon ou Tesla, mas sem precisar enviar dinheiro para fora do Brasil.

Vantagens dos BDRs

  • O principal benefício dos BDRs é a simplicidade. O investidor pode comprar e vender esses certificados diretamente pela sua corretora brasileira, sem precisar abrir uma conta no exterior;
  • Com os BDRs, é possível investir nas maiores e mais valiosas empresas do mundo, diversificando a carteira com ativos de mercados consolidados, como o dos Estados Unidos;
  • Investir em BDRs elimina a necessidade de custos com remessas de dinheiro para o exterior, abertura de conta em corretoras internacionais e conversão cambial.

Cuidados ao investir em BDRs

  • Mesmo que os BDRs sejam negociados em reais, o preço das ações é influenciado pela cotação do dólar, o que pode trazer um risco cambial adicional;
  • Os rendimentos com BDRs estão sujeitos à tributação de acordo com a legislação brasileira, o que inclui pagamento de imposto sobre ganho de capital e tributação sobre dividendos em alguns casos.

Como funciona a tributação dos investimentos no exterior?

A tributação dos investimentos no exterior é um tema delicado que exige atenção especial. O investidor deve pagar imposto de renda tanto no Brasil quanto, possivelmente, no país onde realizou o investimento.

No país, os lucros obtidos com investimentos no exterior estão sujeitos ao imposto de renda com alíquota de 15% a 22,5%, dependendo do valor do ganho.

Além disso, se o investidor receber dividendos de empresas estrangeiras ou vender um ativo com lucro, precisará declarar esses valores à Receita Federal, o que pode aumentar a complexidade de gerir esses investimentos.

Para evitar a bitributação, o Brasil possui acordos com alguns países, o que permite abater impostos pagos no exterior da declaração de IR no Brasil.

Quais são os cuidados antes de investir no exterior?

Antes de começar a investir no exterior, é essencial ter em mente alguns cuidados básicos que podem ajudar a mitigar riscos e garantir melhores retornos. Aqui estão os principais pontos de atenção:

  • Entenda a legislação tributária: investir no exterior envolve responsabilidades fiscais tanto no Brasil quanto no país de origem dos ativos;
  • Escolha uma instituição confiável: pesquise bem as instituições que oferecem acesso ao mercado internacional, considerando taxas, suporte e a usabilidade da plataforma;
  • Tenha uma estratégia clara: defina seus objetivos financeiros e entenda quais ativos melhor atendem às suas expectativas de retorno e tolerância ao risco.

Como investir no exterior morando no Brasil?

Gráficos simbolizando os rendimentos dos investimentos no exterior

Agora que já entendemos as opções de investimento e os cuidados necessários, vamos explorar o passo a passo de como você pode começar a investir no exterior sem sair do Brasil.

Abra uma conta de investimentos em uma corretora ou banco

O primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora que permita o acesso ao mercado internacional. Muitas corretoras brasileiras já oferecem essa opção, ou você pode optar por abrir conta em corretoras estrangeiras que aceitam investidores internacionais.

Escolha os ativos que deseja investir

Com a conta aberta, você terá acesso a uma gama de ativos internacionais. Faça uma análise cuidadosa dos produtos disponíveis e selecione aqueles que estejam de acordo com sua estratégia de investimento e perfil de risco.

Realize a transferência de recursos e comece a investir

Após escolher os ativos, você precisará transferir os recursos para a corretora. Esse processo pode envolver a conversão de reais para a moeda estrangeira, então fique atento às taxas de câmbio e aos custos envolvidos.

Após a transferência, você estará pronto para começar a investir.

Afinal, vale a pena investir no exterior?

Investir no exterior pode ser uma excelente estratégia para quem busca diversificar sua carteira e proteger o patrimônio contra variações cambiais e riscos econômicos locais. 

A possibilidade de acessar mercados mais estáveis e com maiores oportunidades de crescimento é um atrativo incontestável. Porém, é importante ter consciência dos riscos, como a volatilidade cambial e a complexidade tributária.

Se você quer começar a investir no exterior, conheça o Daycoval Investe, que oferece suporte especializado e uma plataforma completa para ajudá-lo a fazer os melhores investimentos globais.

Conclusão

Investir no exterior é uma excelente maneira de diversificar sua carteira e alcançar maiores oportunidades de retorno. Ao longo deste artigo, exploramos as vantagens, riscos, e as principais opções de investimentos no mercado internacional.

Agora, você já sabe que, mesmo morando no Brasil, é possível acessar ativos globais e proteger seu patrimônio contra oscilações locais. Lembre-se de ter uma estratégia clara, cuidar da tributação e escolher ativos que estejam alinhados com seus objetivos financeiros.

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