Saber quais empresas pagam dividendos mensais é muito importante para que o investidor consiga organizar seu fluxo de recebimentos ao longo do ano.
No texto a seguir, vamos te explicar o que são as ações com dividendos mensais, como identificar boas pagadoras e quais cuidados tomar antes de montar sua carteira.
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O que são ações que pagam dividendos mensais?
Todo investidor sabe que ao comprar uma ação na bolsa de valores, você passa a ser sócio da empresa emissora e que, com isso, você terá direito a parte dos lucros da companhia de forma proporcional à quantidade de ações que possui em carteira.
O que nem todo mundo sabe é que as ações com dividendos mensais são aquelas em que as empresas distribuem parte de seus lucros aos acionistas a cada mês.
Isso significa que, como investidor, você recebe pagamentos regulares, geralmente em dinheiro, proporcionando uma fonte de renda extra para girar o fluxo de caixa.
O valor dos dividendos é depositado diretamente na conta corrente do investidor e, no momento, é isento de imposto.
Algumas organizações são conhecidas por pagar dividendos bastante atrativos e alguns setores do Ibovespa se destacam por esse tipo de pagamento, como as empresas de commodities e de energia elétrica, por exemplo.
Geralmente, empresas consolidadas e com grande capacidade de gerar receita são boas pagadoras de dividendos.
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Por que algumas empresas pagam dividendos mensalmente?
Algumas empresas optam por distribuir dividendos mensalmente porque possuem receita previsível, operações estáveis e fluxo de caixa robusto.
Isso permite que elas repassem parte dos lucros com maior frequência, sem comprometer o capital necessário para manter e expandir suas operações.
Esse é um modelo comum em setores com demandas constantes, como energia, saneamento, seguros e serviços essenciais.
Nessas áreas, a previsibilidade de receitas facilita a organização de pagamentos recorrentes aos acionistas.
Além disso, empresas que escolhem pagamentos mensais também buscam atrair investidores interessados em renda contínua, aumentando a base de acionistas e fortalecendo o relacionamento com o mercado.
Quais são as empresas que pagam dividendos mensais?
Apesar de muitos investidores buscarem empresas que pagam dividendos todos os meses, é importante reforçar que não existe uma lista fixa ou garantida de empresas brasileiras que distribuem proventos mensalmente.
Isso porque o pagamento de dividendos depende de fatores como lucro, decisão do conselho, política de dividendos, ciclo econômico e até eventos pontuais. Em outras palavras, qualquer lista feita hoje pode ser diferente amanhã.
Ainda assim, algumas companhias costumam aparecer com frequência em levantamentos de mercado por apresentarem histórico mais regular de distribuição de proventos ao longo do ano. Confira alguns exemplos:
- Banco Banestes (BEES3 / BEES4): com atuação consolidada no Espírito Santo, o banco figura entre as empresas que já adotaram políticas de proventos mais frequentes, incluindo pagamentos mensais em determinados períodos;
- Bradesco (BBDC3 / BBDC4): um dos maiores bancos privados do país, é reconhecido por sua política recorrente de pagamento de juros sobre capital próprio (JCP), frequentemente com distribuição mensal.
- Itaú Unibanco (ITUB3 / ITUB4): assim como o Bradesco, costuma realizar pagamentos mensais de JCP, mantendo um histórico consistente de remuneração aos acionistas;
- Petrobras (PETR3 / PETR4): a companhia já realizou pagamentos mensais em determinados ciclos, dependendo do cenário de resultados. No entanto, por ser uma empresa de grande porte e sensível a condições externas, a regularidade pode variar bastante;
- Mahle Metal Leve (LEVE3): conhecida por boa governança e histórico de distribuição de dividendos, a empresa aparece em diversas listas como exemplo de pagadora frequente.
Lembre-se: mesmo que uma empresa tenha pago dividendos mensalmente no passado, isso não significa que continuará fazendo o mesmo no futuro.
O pagamento pode ser reduzido, suspenso, alterado para outra periodicidade, ou ajustado conforme o resultado do período.
Por isso, antes de investir, o ideal é avaliar a política de dividendos mais recente, consultar o último balanço divulgado e entender se a companhia tem condições de manter essa consistência.
Dividendos mensais x dividendos maiores: vantagens e riscos
Ao decidir onde investir, muitos investidores se deparam com a questão de escolher entre ações que pagam dividendos mensais ou aquelas com valores de dividendos maiores, mas pagos em intervalos menos frequentes.
A escolha depende dos seus objetivos. Dividendos mensais proporcionam uma renda regular, enquanto valores maiores podem resultar em rendimentos mais significativos no longo prazo, embora menos frequentes.
Se a sua meta for obter o maior rendimento possível, não vale a pena se apegar a periodicidade do pagamento.
Empresas como Bradesco e Itaú, por exemplo, pagam a maior parte de seus dividendos no meio e no final do ano.
Mais do que saber se o pagamento é mensal ou não, para escolher uma empresa boa pagadora de dividendos, é importante analisar o dividend yield da ação, que, como vimos, é o indicador que mede a relação entre os dividendos pagos e o preço do papel.
Para calcular o DY, basta dividir o valor total de dividendos recebidos pelo valor total do investimento e depois multiplicar por 100.
Já para descobrir o DY unitário, a divisão deve ser do valor de dividendos pagos por ação pelo valor unitário do papel e também multiplicar por 100 em seguida.
Para saber se o resultado é atrativo, você pode compará-lo com a Selic, que é a taxa básica de juros da nossa economia.
Verifique se o retorno proporcionado pela ação está acima dessa taxa, já que, ao investir em um título do Tesouro, você teria essa rentabilidade garantida e com baixíssimo risco.
Por que investir em ações de dividendos mensais?
Segundo Luiz Barsi, conhecido como o rei dos dividendos, com disciplina e paciência, é impossível perder dinheiro com ações.
Só esse já seria um ótimo motivo, mas existem várias razões para considerar o investimento em ações com dividendos mensais. Confira algumas:
Fluxo de renda constante
A principal vantagem do recebimento regular de dividendos é obter um fluxo constante de dinheiro, o que é interessante para quem quer viver de renda ou ter um complemento para o orçamento.
Potencial para retornos consistentes
Empresas que pagam dividendos mensais podem ter um histórico de estabilidade financeira, o que pode indicar um potencial para retornos consistentes ao longo do tempo, inclusive por meio da valorização dos papéis.
Proteção contra a inflação
Os dividendos frequentes podem ajudar a proteger seu poder de compra, uma vez que eles costumam representar uma métrica real dos movimentos dos preços.
Afinal, muitas empresas que pagam dividendos reajustam seus produtos e serviços de acordo com a inflação e, consequentemente, os dividendos são atualizados na mesma proporção.
Diversificação da carteira
Incluir ações com dividendos mensais em sua carteira de investimentos pode ajudar na diversificação, reduzindo o risco e ampliando as oportunidades de conquistar um bom retorno.
O que observar para a minha carteira de dividendos?
Ao construir uma carteira de dividendos mensais, é importante que você priorize empresas com bons números de dividend yield e payout, que é a porcentagem do lucro líquido que foi distribuída entre os acionistas em determinado período.
Contudo, ainda que esses indicadores sejam importantes, lembre-se que nenhuma variável deve ser considerada de forma isolada.
Para escolher uma boa empresa para investir, é imprescindível que você realize uma análise completa dos fundamentos da companhia e do cenário econômico, além de considerar o seu perfil de investidor.
Inclua empresas de setores diferentes para reduzir o risco do investimento, já que os variados mercados presentes na bolsa podem performar em ritmo diferente em muitos momentos.
Além disso, vale analisar o histórico de pagamento de dividendos das companhias para vislumbrar o que se pode esperar no futuro.
Por último, mas não menos importante, esteja preparado para ajustar sua carteira sempre que necessário para atender aos seus objetivos financeiros.
Como investir nas ações das empresas que pagam dividendos?
Para investir em ações pagadoras de dividendos mensais ou maiores, você só precisa abrir conta em um banco de investimentos, como o Daycoval, transferir o valor que deseja aplicar e pesquisar quais empresas têm histórico consistente de distribuição de proventos.
Depois disso, analise se essas ações fazem sentido para o seu perfil e seus objetivos e, quando estiver confortável, basta enviar a ordem de compra pelo sistema do banco.
Se preferir uma experiência mais prática e integrada, você pode fazer todo esse processo pelo Home Broker do Banco Daycoval, onde é possível comprar e vender ações, acompanhar seu portfólio de forma simples e intuitiva!
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Perguntas frequentes sobre dividendos mensais
Para facilitar sua consulta, preparamos respostas rápidas e diretas para as dúvidas mais comuns sobre esse tipo de investimento. Confira:
É melhor receber dividendos mensais ou trimestrais?
Depende do seu objetivo. Dividendos mensais ajudam no fluxo de caixa, enquanto pagamentos trimestrais ou semestrais costumam vir em valores maiores.
O mais importante é analisar a qualidade da empresa e a consistência da política de dividendos, e não apenas a frequência.
Como reinvestir dividendos para acelerar a renda?
O caminho mais eficiente é o reinvestimento automático, isto é, usar os dividendos recebidos para comprar mais ações da mesma empresa ou de outra pagadora.
Essa atitude aumenta o número de papéis na carteira e potencializa o efeito dos juros compostos ao longo do tempo.
Qual é o valor mínimo para investir em ações pagadoras?
Você pode começar comprando 1 única ação, já que não há valor mínimo obrigatório. O que varia é o preço do papel no dia da compra. Assim, é possível iniciar com pouco e ir aumentando sua posição aos poucos.
Qualquer pessoa pode investir em ações que pagam dividendos?
Sim. Qualquer investidor com conta em uma corretora pode comprar ações na bolsa, inclusive empresas pagadoras de dividendos. O fundamental é respeitar seu perfil de risco e buscar diversificação ao montar a carteira.
Dividend yield alto é sempre bom?
Não necessariamente. Um DY muito elevado pode sinalizar oportunidade, mas também pode indicar queda acentuada do preço da ação ou problemas momentâneos da empresa.
Portanto, lembre-se de avaliar o indicador junto com os fundamentos de endividamento, lucro, setor, histórico e política de distribuição.
Conclusão
Investir em empresas que pagam dividendos mensais pode ser uma boa estratégia para quem sonha em ter uma renda passiva e um extra no final do mês.
Além disso, o investimento também pode oferecer uma estabilidade financeira, quando você coloca o dinheiro no local certo e tem um fluxo de renda constante.
Mas lembre-se: como em qualquer investimento, é importante fazer uma análise cuidadosa e considerar seus objetivos financeiros pessoais para tomar as melhores decisões.
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