Ações que pagam dividendos mensais: saiba quais são as principais empresas

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Ter uma boa renda passiva é o sonho de muitos brasileiros. Um caminho possível para conquistar esse tão desejado objetivo é o investimento em ações pagadoras de dividendos mensais.

De acordo com um estudo realizado pela gestora Janus Henderson Investors, em 2021, as empresas brasileiras pagaram expressivos US$25,4 bilhões em dividendos.

Ao receber parte dos lucros de empresas listadas na Bolsa de Valores, você conta com pagamentos mensais que podem ser um verdadeiro passaporte para a sua liberdade financeira ou ainda servir de complemento para o seu orçamento.

Quer saber mais sobre dividendos? Acompanhe este artigo e descubra quais são as principais empresas pagadoras de dividendos e como fazer para investir nos papéis dessas companhias. Boa leitura!

O que são ações que pagam dividendos mensais?

Ao comprar uma ação na bolsa de valores, você passa a ser sócio da empresa emissora.

Com isso, você terá direito a parte dos lucros da companhia de forma proporcional à quantidade de ações que possui em carteira.

As ações com dividendos mensais são aquelas em que as empresas distribuem parte de seus lucros aos acionistas a cada mês.

Isso significa que, como investidor, você recebe pagamentos regulares, geralmente em dinheiro, proporcionando uma fonte de renda extra.

O valor é depositado diretamente na conta corrente do investidor e é isento de imposto.

Algumas organizações são conhecidas por pagar dividendos bastante atraentes e alguns setores do Ibovespa se destacam por esse tipo de pagamento, como as empresas de commodities e de energia elétrica, por exemplo.

Geralmente, empresas consolidadas e com grande capacidade de gerar receita são boas pagadoras de dividendos.

Como saber se uma ação paga dividendos mensais?

Os registros sobre os dividendos pagos pelas empresas ficam disponíveis nos portais de Relações com Investidores das empresas. Por lá, você também consegue ver as datas dos pagamentos anteriores.

Por que empresas pagam dividendos?

O pagamento de dividendos é uma forma de recompensar os acionistas pelo investimento feito na empresa.

As companhias utilizam esse artifício para atrair investidores em busca de renda passiva e também para mostrar estabilidade financeira e confiança no futuro dos negócios.

Outro ponto é que existe uma lei (Lei das SAs de 1976) que determina que empresas listadas na bolsa devem distribuir parte do seu lucro aos acionistas.

O percentual é estipulado pela companhia em seu estatuto social. A maioria das organizações no Brasil opta por repassar 25% do lucro líquido.

Contudo, vale lembrar que nem todas as empresas pagam dividendos. E existem duas razões principais para isso: quando não há lucro a ser repartido e quando a companhia apresenta uma situação financeira incompatível com a distribuição, como estar quitando dívidas ou investindo em expansão.

Sendo assim, o pagamento de dividendos costuma ser mais comum em empresas bem consolidadas. Afinal, as menores costumam reinvestir o lucro para acelerar o crescimento.

Veja este passo a passo para investir na bolsa de valores com o nosso Home Broker:

 

Como investir em ações que pagam dividendos mensais? 

Para investir em ações que distribuem dividendos mensais você deve seguir os mesmos passos do investimento  em qualquer outra ação. Ou seja,  ter uma conta de investimentos, acessar o home broker, localizar a ação por meio do ticker e efetuar a compra da quantidade desejada.

Porém, antes de investir, lembre-se de sempre verificar os fundamentos e os resultados da empresa em questão.

Quais são as principais empresas que mais pagam dividendos?

Existem várias empresas que são conhecidas por pagar dividendos mensais de maneira consistente, como Petrobras, Cemig, Vale e Taesa.

Outras companhias não realizam os pagamentos com essa mesma periodicidade. Entretanto, também são consideradas boas pagadoras de dividendos.

Para facilitar a sua escolha, listamos algumas da ações brasileiras que mais pagam dividendos:

    Itaú (ITUB3/ITUB4)

    Ao pagar cerca de R$ 0,015 por ação todos os meses, o banco Itaú é considerado um bom pagador de dividendos mensais. 

    Com dividen yield de 6%, a empresa tem um histórico de constante distribuição de lucro.

    Bradesco (BBDC3/BBDC4)

    Outro banco que figura entre os principais pagadores de proventos mensais é o Bradesco.

    Contudo, a distribuição é feita por meio de juros sobre capital próprio (JCP), no valor aproximado de R$ 0,017 por ação.

    Petrobrás (PETR4/PETR3)

    Ao apresentar uma boa recuperação financeira, a Petrobras, que sempre teve uma distribuição regular de dividendos, volta a ser uma boa opção para quem deseja receber proventos mensais.

    Taesa (TAEE11) 

    A transmissora de energia Taesa está muito bem cotada entre os investidores por conta dos resultados sólidos de suas operações.

    Apesar de ser considerada uma ótima pagadora de dividendos, a distribuição ocorre em maio, agosto, novembro e dezembro. Em 2023, seu dividend yield foi de 14,23%.

    Marfrig (MRFG3)

     A Marfrig é uma empresa do ramo alimentício com um histórico positivo de distribuição de lucros aos seus acionistas e com perspectivas de seguir pagando bons dividendos nos próximos anos.

    Banestes (BEES3)

    Este banco tem uma política de pagamento de juros sobre o capital próprio mensal para suas ações.

    A empresa paga cerca de R$ 0,02216 por ação ordinária e preferencial no primeiro dia útil de cada mês. 

    Cemig (CMIG4)

    Mais uma empresa do setor elétrico, a Cemig é uma das preferidas por quem busca receber dividendos na bolsa.

    De acordo com sua política, 50% do lucro líquido é distribuído entre os acionistas.

    Gerdau (GGBR4) 

    A Gerdau distribui pelo menos 30% do resultado líquido ajustado do exercício. 

    Em 2022 e 2023, o dividend yield foi de cerca de 13%, próximo aos retornos de bons Fundos Imobiliários. 

    Vale (VALE3)

    Com pagamentos aos acionistas em março e setembro, a empresa está entre as maiores mineradoras do mundo e, em 2022, obteve o terceiro maior lucro da história da bolsa.

    Banco do Brasil (BBAS3)

    Para fechar a lista, o Banco do Brasil é uma ótima opção para uma carteira que visa à distribuição de dividendos por conta de sua alta rentabilidade e boa geração de caixa.

    O que escolher: dividendos mensais ou valores maiores?

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    Ao decidir onde investir, muitos investidores se deparam com a questão de escolher entre ações que pagam dividendos mensais ou aquelas com valores de dividendos maiores, mas pagos em intervalos menos frequentes.

    A escolha depende dos seus objetivos. Dividendos mensais proporcionam uma renda regular, enquanto valores maiores podem resultar em rendimentos mais significativos no longo prazo, embora menos frequentes.

    Se a sua meta for obter o maior rendimento possível, não vale a pena se apegar a periodicidade do pagamento.

    Empresas como Bradesco e Itaú, por exemplo, pagam a maior parte de seus dividendos no meio e no final do ano.

    Mais do que saber se o pagamento é mensal ou não, para escolher uma empresa boa pagadora de dividendos, é importante analisar o dividend yield da ação, que, como vimos, é o indicador que mede a relação entre os dividendos pagos e o preço do papel.

    Para calcular o DY, basta dividir o valor total de dividendos recebidos pelo valor total do investimento e depois multiplicar por 100.

    Já para descobrir o DY unitário, a divisão deve ser do valor de dividendos pagos por ação pelo valor unitário do papel e também multiplicar por 100 em seguida.

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    Para saber se o resultado é atrativo, você pode compará-lo com a Selic, que é taxa básica de juros da nossa economia.

    Verifique se o retorno proporcionado pela ação está acima dessa taxa, já que, ao investir em um título do Tesouro, você teria essa rentabilidade garantida e com baixíssimo risco.

    Por que investir em ações de dividendos mensais?

    Segundo Luiz Barsi, conhecido como o rei dos dividendos, com disciplina e paciência, é impossível perder dinheiro com ações.

    Só esse já seria um ótimo motivo, mas existem várias razões para considerar o investimento em ações com dividendos mensais. Confira algumas:

    Fluxo de renda constante

    A principal vantagem do recebimento regular de dividendos é obter um fluxo constante de dinheiro, o que é interessante para quem quer viver de renda ou ter um complemento para o orçamento.

    Potencial para retornos consistentes

    Empresas que pagam dividendos mensais geralmente têm um histórico de estabilidade financeira, o que pode indicar um potencial para retornos consistentes ao longo do tempo, inclusive por meio da valorização dos papéis.

    Proteção contra a inflação

    Os dividendos frequentes podem ajudar a proteger seu poder de compra, uma vez que eles costumam representar uma métrica real dos movimentos dos preços.

    Afinal, muitas empresas que pagam dividendos reajustam seus produtos e serviços de acordo com a inflação e, consequentemente, os dividendos são atualizados na mesma proporção.

    Diversificação da carteira

    Incluir ações com dividendos mensais em sua carteira de investimentos pode ajudar na diversificação, reduzindo o risco e ampliando as oportunidades de conquistar um bom retorno.

    O que observar para a minha carteira de dividendos?

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    Ao construir uma carteira de dividendos mensais, é importante que você priorize empresas com bons números de dividend yield e payout, que é a porcentagem do lucro líquido que foi distribuída entre os acionistas em determinado período.

    Contudo, ainda que esses indicadores sejam importantes, lembre-se que nenhuma variável deve ser considerada de forma isolada.

    Para escolher uma boa empresa para investir, é imprescindível que você realize uma análise completa dos fundamentos da companhia e do cenário econômico, além de considerar o seu perfil de investidor.

    Inclua empresas de setores diferentes para reduzir o risco do investimento, já que os variados mercados presentes na bolsa podem performar em ritmo diferente em muitos momentos.

    Além disso, vale analisar o histórico de pagamento de dividendos das companhias para vislumbrar o que se pode esperar no futuro.

    Por último, mas não menos importante, esteja preparado para ajustar sua carteira sempre que necessário para atender aos seus objetivos financeiros.

    Se interessou pelo investimento em ações pagadoras de dividendos mensais e quer uma ajuda profissional para montar a sua carteira?

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    Conclusão

    Investir em empresas que pagam dividendos mensais pode ser uma estratégia produtiva para quem deseja ter uma renda passiva e estabilidade financeira.

    Esse tipo de ação proporciona um fluxo de renda constante e a oportunidade de crescimento ao longo do tempo.

    Mas lembre-se: como em qualquer investimento, é importante fazer uma análise cuidadosa e considerar seus objetivos financeiros pessoais para tomar as melhores decisões. Bons investimentos!

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