Investir no mercado de ações pode ser uma excelente maneira de aumentar seu patrimônio a longo prazo.
No entanto, escolher as ações certas pode ser um desafio para muitos investidores, especialmente para aqueles que não têm tempo ou conhecimento suficiente para realizar análises detalhadas das empresas listadas na bolsa.
É nesse contexto que os fundos de ações se tornam uma opção atrativa, oferecendo uma maneira acessível e diversificada de investir em um portfólio de ações cuidadosamente selecionado por gestores profissionais.
Os fundos de ações são uma categoria de fundos de investimento que aplicam predominantemente em ações de empresas de diversos setores. Por definição, devem aplicar no mínimo 67% – ou dois terços – do seu patrimônio em ações negociadas em mercados organizados, como bolsas de valores.
Esses fundos são administrados por gestores especializados, que têm a responsabilidade de analisar, escolher e monitorar os ativos que compõem o portfólio do fundo.
É uma forma de investimento recomendada para quem deseja adicionar ativos com retornos potenciais mais elevados em sua carteira, mas que não tem o tempo necessário para se dedicar, ou não quer se preocupar em acompanhar o mercado de ações
No entanto, com a ampla variedade de fundos de ações disponíveis no mercado, escolher o fundo ideal pode ser uma tarefa complexa.
Neste artigo, veremos quais são os passos para acertar na escolha de um fundo de ações, além de um ranking com os melhores fundos que você encontra aqui no Daycoval. Boa leitura!
Como escolher fundos de ações?
Escolher um fundo de ações adequado para seu perfil de investidor e objetivos financeiros requer a análise de diversos fatores.
Aqui estão alguns dos principais aspectos a serem considerados:
- Perfil do investidor
Cada investidor tem um perfil diferente, que pode variar de conservador a arrojado. Antes de escolher um fundo de ações, é essencial entender seu próprio perfil de risco e verificar se o fundo está alinhado a ele.
Investidores mais conservadores podem preferir fundos que invistam em ações de empresas mais consolidadas e estáveis, enquanto investidores arrojados podem optar por fundos que busquem maior retorno por meio de investimentos em ações de empresas emergentes ou de setores mais voláteis.
- Histórico de desempenho
Analisar o histórico de desempenho do fundo é importante para entender como ele se comportou em diferentes cenários de mercado.
Observe não apenas o retorno absoluto, mas também a consistência dos resultados ao longo do tempo. Fundos com um histórico consistente de bons desempenhos tendem a ser mais confiáveis.
- Gestão do fundo
A competência e a experiência da equipe de gestão são fatores determinantes no sucesso de um fundo de ações.
Gestores experientes e com bom histórico têm maior probabilidade de tomar decisões acertadas e conduzir o fundo a bons resultados.
Além disso, é interessante verificar a filosofia e a estratégia de investimento adotada pela gestão.
- Custos e taxas
Os custos envolvidos na aplicação em fundos de ações podem impactar significativamente a rentabilidade líquida do investimento.
As principais taxas cobradas pelos fundos são a taxa de administração e a taxa de performance.
A taxa de administração é cobrada anualmente sobre o valor investido e remunera a gestão do fundo, enquanto a taxa de performance é uma porcentagem dos ganhos que excedem um determinado benchmark.
É essencial comparar as taxas dos diferentes fundos e avaliar se elas estão de acordo com o serviço prestado.
- Composição do portfólio
A análise da composição do portfólio do fundo revela em quais setores e empresas ele está investindo.
Fundos bem diversificados tendem a apresentar menor risco, pois a performance não depende exclusivamente de uma única empresa ou setor.
- Liquidez
A liquidez refere-se à facilidade de resgatar o dinheiro investido no fundo. Fundos de ações com maior liquidez permitem que os investidores resgatem suas cotas mais rapidamente, o que pode ser importante em momentos de necessidade financeira ou de mudanças de estratégia de investimento.
- Benchmark
O benchmark é um índice de referência que serve como base para medir o desempenho do fundo.
Os fundos de ações geralmente têm como benchmark o Ibovespa, que é o principal índice da Bolsa de Valores brasileira.
Comparar o desempenho do fundo com o seu benchmark ajuda a entender se a gestão está conseguindo agregar valor em relação ao mercado.
Ao considerar esses fatores, o investidor poderá fazer uma escolha mais informada e adequada às suas necessidades e objetivos financeiros.
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Ranking dos melhores fundos de ações
Para facilitar a sua escolha, apresentamos a seguir um ranking dos melhores fundos de ações disponíveis aqui no Daycoval.
Este ranking foi elaborado com base em critérios como desempenho histórico, consistência, qualidade da gestão, custos e composição do portfólio.
1) REAL INVESTOR FIC FIA BDR NÍVEL I
A estratégia de investimento deste fundo se baseia em valor, com portfólio concentrado em empresas geralmente ignoradas pelo mercado, buscando retornos absolutos superiores ao longo do tempo.
Com mais de duas décadas de experiência, desenvolvem teses de investimento originais, focando em negócios excepcionais com valuations descontados e drivers independentes de valor.
A abordagem concentra-se em ideias com maior convicção, otimizando a relação risco-retorno e garantindo uma margem de segurança alta.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 20% sobre o que exceder o Ibovespa.
2) Tarpon GT 90 FIC FIA
A estratégia de investimento deste fundo se baseia em valor, com portfólio concentrado em empresas geralmente ignoradas pelo mercado, buscando retornos absolutos superiores ao longo do tempo.
Com mais de duas décadas de experiência, desenvolvem teses de investimento originais, focando em negócios excepcionais com valuations descontados e drivers independentes de valor.
A abordagem concentra-se em ideias com maior convicção, otimizando a relação risco-retorno e garantindo uma margem de segurança alta.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 20% sobre o que exceder o Ibovespa.
3) ORGANON 60 FIC FIA
Fundo que aloca em ações brasileiras long-only, com abordagem fundamentalista e análise microeconômica, e que, por meio de um processo rigoroso de análise, busca a melhor relação entre qualidade, retorno e risco para atingir um resultado satisfatório em um horizonte de investimento de médio e longo.
Taxa de administração: 1,80 % a.a.
Taxa de performance: 15% sobre o que exceder o IPCA + 5%.
4) SPX Patriot FIA
Fundo de ações long only com estratégia focada em valor e ciclos econômicos, combinando stock-picking e market timing na escolha de ações, a partir de análise fundamentalista profunda.
O risco predominante do fundo vem da carteira comprada em ações brasileiras sendo complementado pela gestão ativa da exposição direcional do fundo e posições em bolsas internacionais.
Os investimentos são realizados a partir de uma sólida abordagem micro e macroeconômica e de uma rigorosa avaliação dos riscos envolvidos.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 20% sobre o que exceder o IBX.
5) Absolute Pace Long Biased
O fundo atua preponderantemente no mercado de ações, através de posições compradas, vendidas e de valor relativo.
De forma complementar, poderá aproveitar oportunidades em outras classes de ativos como moedas, juros e commodities.
A abordagem primária para a seleção de ativos é fundamentalista e, combinada com abordagem macro, busca calibrar a exposição direcional líquida e demais fatores de risco, com o objetivo de proporcionar ganhos de capital no médio/longo prazo sem apresentar, necessariamente, correlação com qualquer índice de ações.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 20% sobre o que exceder o IPCA + Yield IMAB-5.
Quer diversificar seu portfólio? Agora é o momento ideal para explorar as opções de fundos de ações e potencializar os seus rendimentos.
Lembre-se de que investir em ações envolve riscos e é fundamental estar bem informado e preparado para as oscilações do mercado.
Com a escolha certa de fundos e uma estratégia bem definida, você pode alcançar seus objetivos financeiros e aproveitar os benefícios de investir no mercado de ações.
Conclusão
Investir em fundos de ações é uma excelente maneira de buscar retornos expressivos na renda variável a longo prazo.
Com gestão profissional e diversificação adequada, esses fundos oferecem uma alternativa prática e eficiente para investidores com os mais variados objetivos.
Escolher o fundo de ações ideal requer uma análise criteriosa de diversos fatores, como o perfil do investidor, o histórico de desempenho, a qualidade da gestão, os custos envolvidos, a composição do portfólio, a liquidez e o benchmark.
Considerando esses aspectos, é possível tomar uma decisão mais informada e potencializar as suas chances de retorno.
Os melhores fundos de ações, como os mencionados neste artigo, se destacam por suas estratégias diferenciadas e resultados consistentes.
Seja qual for sua escolha, o importante é manter-se informado, diversificar seus investimentos e ter paciência para aproveitar os frutos de suas aplicações no longo prazo.
Invista com sabedoria e conquiste seus objetivos financeiros com os fundos de ações. Bons investimentos!
Este material foi elaborado pelo Banco Daycoval S.A (“Daycoval”). A metodologia de avaliação para elaborar o quadro de destaque se baseia em alguns critérios, sendo os principais os seguintes: fundos abertos para captação, rentabilidade em diversas janelas de observação, índice Sharpe, índice Sortino, índice Alpha e volatilidade dos últimos doze meses. Aviso Importante: a rentabilidade divulgada já é líquida das taxas de administração, de performance e dos outros custos pertinentes ao fundo, desde que respeite o prazo padrão de conversão de resgates. O valor da cota, patrimônio e rentabilidade são divulgados diariamente em jornal de grande circulação. Os fundos de investimentos discutidos neste e-mail podem não ser adequados para todos os investidores. Para fins de verificação da adequação do perfil do investidor aos serviços e produtos de investimento oferecidos pelo Banco Daycoval, é utilizado a metodologia de adequação por produto, nos termos das Regras e Procedimentos ANBIMA e do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento. Esta mensagem, incluindo os seus anexos, contém informações confidenciais destinadas a indivíduo e propósito específicos, sendo protegida por lei. Este documento tem caráter meramente informativo, não constitui e nem deve ser considerado como sendo solicitação de compra ou venda, oferta, análise ou recomendação de qualquer ativo financeiro, investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos – FGC. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade apresentada não é liquida de impostos. Para avaliação da performance do fundo é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 meses. É recomendada a leitura cuidadosa do formulário de informações complementares, a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. A classificação do Produto e os principais Fatores de Risco e de liquidez de cada fundo de investimento estão disponíveis no site do Banco Daycoval através do link: https://daycoval.com.br/investimentos/fundos-investimento. Central de Atendimento ao Cliente 0300 111 0500. SAC 0800 775 0500. A ouvidoria do Daycoval tem como objetivo atuar de forma independente e imparcial na mediação entre o Banco Daycoval, os clientes e os usuários de seus produtos e serviços e pode ser contatada por meio do telefone: 0800 777 0900. Esta instituição é aderente ao código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para atividade de Distribuição de Produtos de Investimento.
