Os melhores fundos de ações reúnem gestão profissional, diversificação e acesso a empresas selecionadas por especialistas, tudo em um único produto.
Para quem quer exposição à renda variável sem precisar acompanhar o mercado diariamente, eles são uma das alternativas mais completas disponíveis na B3.
Neste artigo, você encontra o ranking atualizado com os melhores fundos de ações disponíveis no Daycoval Investe, uma tabela comparativa com os principais critérios de avaliação e um guia para escolher o fundo mais adequado ao seu perfil de investidor.
Ranking: os melhores fundos de ações para investir em 2026
O ranking abaixo reúne os melhores fundos de ações disponíveis na plataforma Daycoval Investe, selecionados com base em critérios como histórico de desempenho consistente, qualidade da gestora, relação risco-retorno, liquidez e composição do portfólio.
SPX PATRIOT FIF CIC EM AÇÕES RESP LIMITADA
Fundo de ações long only com estratégia focada em valor e ciclos econômicos, combinando stock-picking e market timing na escolha de ações, a partir de análise fundamentalista profunda.
O risco predominante do fundo vem da carteira comprada em ações brasileiras sendo complementado pela gestão ativa da exposição direcional do fundo e posições em bolsas internacionais.
Os investimentos são realizados a partir de uma sólida abordagem micro e macroeconômica e de uma rigorosa avaliação dos riscos envolvidos.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 20% sobre o que exceder o IBX.
- ARBOR II FICFIA
Fundo de ações que segue estratégia de investimentos a longo prazo, concentrado em ações globais de empresas com vantagem competitiva duráveis e crescimento estrutural (value investing).
A abordagem concentra-se em ações de empresas de tecnologia e grandes corporações dos Estados Unidos e Europa, neutralizando a exposição a moedas estrangeiras com hedge cambial.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 20% do que excede 100% do MSCI World Index.
- MAAM FIA
A estratégia de investimento deste fundo, baseia-se na análise fundamentalista bottom-up para a seleção das empresas no Brasil e Exterior.
O fundo busca obter ganhos a médio e longo prazo superior ao Ibovespa, com um controle de risco rigoroso.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 15% do que excede 100% do Ibovespa.
- REAL INVESTOR FICFIFA – RESP LIMITADA
A estratégia de investimento deste fundo se baseia em valor, com portfólio concentrado em empresas geralmente ignoradas pelo mercado, buscando retornos absolutos superiores ao longo do tempo.
Com mais de duas décadas de experiência, desenvolvem teses de investimento originais, focando em negócios excepcionais com valuations descontados e drivers independentes de valor.
A abordagem concentra-se em ideias com maior convicção, otimizando a relação risco-retorno e garantindo uma margem de segurança alta.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 15% do que excede 100% do Ibovespa.
- TARPON GT 90 FIF EM COTAS DE FIA
A estratégia de investimento deste fundo se baseia em valor, com portfólio concentrado em empresas geralmente ignoradas pelo mercado, buscando retornos absolutos superiores ao longo do tempo.
Com mais de duas décadas de experiência, desenvolvem teses de investimento originais, focando em negócios excepcionais com valuations descontados e drivers independentes de valor.
A abordagem concentra-se em ideias com maior convicção, otimizando a relação risco-retorno e garantindo uma margem de segurança alta.
Taxa de administração: 2% a.a.
Taxa de performance: 20% sobre o que exceder o Ibovespa.
- ORGANON 60 FIF EM COTAS DE FIA
Fundo que aloca em ações brasileiras long-only, com abordagem fundamentalista e análise microeconômica, e que, por meio de um processo rigoroso de análise, busca a melhor relação entre qualidade, retorno e risco para atingir um resultado satisfatório em um horizonte de investimento de médio e longo prazo.
Taxa de administração: 1,80 % a.a.
Taxa de performance: 15% sobre o que exceder o IPCA + 5%.
| Fundo | Gestora | Estratégia | Rentabilidade (12 meses) | Público-alvo | ||
| SPX PATRIOT FIF CIC EM AÇÕES RESP LIMITADA | SPX | Value investing com análise dos ciclos econômicos e seleção de ações (stock picking) | 29,56% | 2,00% | 20% do que excede 100% do IBRX | Investidores em geral |
| ARBOR II FICFIA | Arbor | Value investing, Brasil e Exterior com proteção cambial | 18,35% | 2,00% | 20% do que excede 100% do MSCI World Index | Investidores em geral |
| MAAM FIA | Parcitas | Gestão Fundamentalista, bottom-up, Brasil e Exterior | 41,44% | 2,00% | 20% do que excede 100% do Ibovespa | Investidores em geral |
| REAL INVESTOR FICFIFA – RESP LIMITADA | Real Investor | Value investing com portfólio concentrado | 11,80% | 2,00% | 15% do que excede 100% do Ibovespa | Investidores em geral |
| TARPON GT 90 FIF EM COTAS DE FIA | Tarpon | Long only com carteira concentrada (10 a 15 ações) | 9,18% | 2,00% | 20% do que excede 100% do Ibovespa | Investidores em geral |
| ORGANON 60 FIF EM COTAS DE FIA | Organon | Gestão fundamentalista, long only, com foco em médio e longo prazo | 17,14% | 1,80% | 15% do que excede 100% do IPCA + 5%aa | Investidores qualificados |
Rentabilidade passada não representa garantia de resultados futuros. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor ou do FGC.
Como escolhemos os melhores fundos de ações
A seleção dos melhores fundos de ações considera critérios objetivos que vão além da rentabilidade pontual. Um fundo que entrega bons resultados em um único ano pode não ser o mais adequado para quem busca consistência no longo prazo.
Os principais critérios utilizados na seleção foram:
- Histórico consistente: desempenho avaliado em janelas de 12, 24 e 36 meses, não apenas no curto prazo
- Qualidade da gestora: experiência da equipe, filosofia de investimento e track record da casa
- Relação risco-retorno: fundos que entregam bons resultados sem assumir riscos desproporcionais ao perfil de investidor
- Patrimônio sob gestão: fundos com patrimônio relevante tendem a ter maior liquidez e estrutura operacional mais robusta
- Liquidez: facilidade de resgate e condições de saída do investimento
- Transparência: qualidade das comunicações ao cotista e clareza na política de investimentos
Como escolher fundos de ações?
Além dos critérios de seleção do ranking, o investidor deve avaliar alguns pontos específicos ao seu próprio contexto antes de aplicar em fundos de ações.
1. Perfil do investidor
Cada investidor tem um perfil diferente, que pode variar de conservador a arrojado. Antes de escolher um fundo de ações, é essencial entender seu próprio perfil de risco e verificar se o fundo está alinhado a ele.
Investidores mais conservadores podem preferir fundos que invistam em ações de empresas mais consolidadas e estáveis, enquanto investidores arrojados podem optar por fundos que busquem maior retorno por meio de investimentos em ações de empresas emergentes ou de setores mais voláteis.
2. Histórico de desempenho
Analisar o histórico de desempenho do fundo é importante para entender como ele se comportou em diferentes cenários de mercado.
Observe não apenas o retorno absoluto, mas também a consistência dos resultados ao longo do tempo. Fundos com um histórico consistente de bons desempenhos tendem a ser mais confiáveis.
3. Gestão do fundo
A competência e a experiência da equipe de gestão são fatores determinantes no sucesso de um fundo de ações.
Gestores experientes e com bom histórico têm maior probabilidade de tomar decisões acertadas e conduzir o fundo a bons resultados.
Além disso, é interessante verificar a filosofia e a estratégia de investimento adotada pela gestão.
4. Custos e taxas
Os custos envolvidos na aplicação em fundos de ações podem impactar significativamente a rentabilidade líquida do investimento.
As principais taxas cobradas pelos fundos são a taxa de administração e a taxa de performance.
A taxa de administração é cobrada anualmente sobre o valor investido e remunera a gestão do fundo, enquanto a taxa de performance é uma porcentagem dos ganhos que excedem um determinado benchmark.
É essencial comparar as taxas dos diferentes fundos e avaliar se elas estão de acordo com o serviço prestado.
5. Composição do portfólio
A análise da composição do portfólio do fundo revela em quais setores e empresas ele está investindo.
Fundos bem diversificados tendem a apresentar menor risco, pois a performance não depende exclusivamente de uma única empresa ou setor.
6. Liquidez
A liquidez refere-se à facilidade de resgatar o dinheiro investido no fundo. Fundos de ações com maior liquidez permitem que os investidores resgatem suas cotas mais rapidamente, o que pode ser importante em momentos de necessidade financeira ou de mudanças de estratégia de investimento.
7. Benchmark
O benchmark é um índice de referência que serve como base para medir o desempenho do fundo.
Os fundos de ações geralmente têm como benchmark o Ibovespa, que é o principal índice da Bolsa de Valores brasileira.
Comparar o desempenho do fundo com o seu benchmark ajuda a entender se a gestão está conseguindo agregar valor em relação ao mercado.
Ao considerar esses fatores, o investidor poderá fazer uma escolha mais informada e adequada às suas necessidades e objetivos financeiros.
O mercado muda antes dos investidores comuns perceberem. Analise os fundos de investimentos de 2025 e saiba onde investir em 2026 com Pedro Schettino, especialista do Banco Daycoval. Veja o vídeo e confira!
Vale a pena investir em fundos de ações em 2026?
O ambiente de 2026 combina juros ainda em patamar elevado com sinais de recuperação gradual da atividade econômica. Para fundos de ações, esse contexto exige seletividade: nem todos os fundos se beneficiam igualmente de um ciclo de queda de juros, e a escolha da gestora e da estratégia faz diferença relevante no resultado final.
Para quem tem horizonte de longo prazo e perfil de investidor compatível com renda variável, os fundos de ações continuam sendo uma das formas mais eficientes de acessar o mercado acionário com gestão profissional. A diversificação automática e o trabalho dos gestores reduzem o risco associado de selecionar papéis individualmente.
O ponto de atenção é o prazo. Fundos de ações não são produtos para objetivos de curto prazo. O horizonte mínimo recomendado é de 24 a 36 meses, período suficiente para atravessar ciclos de volatilidade e capturar o potencial de retorno da estratégia.
Fundos de ações ou investir diretamente em ações?
Essa é uma das dúvidas mais comuns entre investidores que estão começando na renda variável. As duas alternativas têm vantagens e limitações que dependem do perfil e da disponibilidade de cada um.
Fundos de ações oferecem:
- Gestão profissional sem necessidade de acompanhamento diário
- Diversificação automática entre diferentes empresas e setores
- Acesso a estratégias sofisticadas com valores de entrada acessíveis
- Responsabilidade de seleção delegada a gestores especializados
Investir diretamente em ações oferece:
- Maior controle sobre a carteira e as decisões de alocação
- Ausência de taxa de administração e performance
- Possibilidade de receber dividendos diretamente
- Necessidade de maior dedicação à análise e ao acompanhamento do mercado
Para quem não tem tempo ou conhecimento para acompanhar o mercado com frequência, os melhores fundos de ações tendem a ser uma alternativa mais prática. Para quem domina a análise fundamentalista e quer controle total da carteira, investir diretamente pode ser mais eficiente em termos de custo.
Conte com o Daycoval para encontrar os melhores fundos de ações
O Daycoval Investe oferece acesso aos melhores fundos de ações do mercado em uma plataforma digital gratuita e sem tarifas. Os fundos disponíveis passam por critérios rigorosos de seleção e cobrem diferentes estratégias, perfis de risco e horizontes de investimento.
Para quem está começando, a plataforma conta com conteúdos educativos e suporte especializado para orientar as primeiras decisões sem exigir conhecimento prévio do mercado. Para quem já tem carteira estruturada, o Daycoval Investe oferece variedade de produtos para complementar a alocação em renda variável.
A abertura de conta é 100% digital, gratuita e leva poucos minutos.
Abra sua conta no Daycoval Investe e acesse os melhores fundos de ações
Conclusão
Investir em fundos de ações é uma excelente maneira de buscar retornos expressivos na renda variável a longo prazo.
Com gestão profissional e diversificação adequada, esses fundos oferecem uma alternativa prática e eficiente para investidores com os mais variados objetivos.
Escolher o fundo de ações ideal requer uma análise criteriosa de diversos fatores, como o perfil do investidor, o histórico de desempenho, a qualidade da gestão, os custos envolvidos, a composição do portfólio, a liquidez e o benchmark.
Considerando esses aspectos, é possível tomar uma decisão mais informada e potencializar as suas chances de retorno.
Os melhores fundos de ações, como os mencionados neste artigo, se destacam por suas estratégias diferenciadas e resultados consistentes.
Seja qual for sua escolha, o importante é manter-se informado, diversificar seus investimentos e ter paciência para aproveitar os frutos de suas aplicações no longo prazo.
Invista com sabedoria e conquiste seus objetivos financeiros com os fundos de ações. Bons investimentos!
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