Quando se trata de tomar decisões financeiras inteligentes e estratégicas, contar com a expertise de um assessor de investimentos pode fazer toda a diferença.
Esses profissionais possuem um conhecimento aprofundado do mercado financeiro e são capazes de fornecer orientação personalizada para ajudar você a tomar decisões bem fundamentadas e alcançar seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo.
Neste artigo, você vai conhecer um pouco mais sobre o trabalho que um assessor de investimentos desempenha, além de descobrir as principais vantagens de contar com esse tipo de apoio na hora de investir. Vamos lá?
O que faz um assessor de investimentos?
Com anos de experiência, conhecimento de mercado e certificações profissionais, os assessores de investimentos estão preparados para analisar e avaliar as diferentes opções de investimento disponíveis no mercado.
Dessa forma, são capazes de fornecer recomendações personalizadas e alinhadas com os objetivos financeiros de cada cliente. Tudo isso tendo como pano de fundo o cenário econômico e seus desdobramentos sobre os ativos financeiros.
Essa orientação especializada é fundamental para tomar decisões bem informadas e evitar armadilhas comuns, como, por exemplo, olhar apenas para a rentabilidade de um título e não avaliar se o risco e o prazo estão de acordo com o seu objetivo.
Cada investidor tem características únicas no que diz respeito a horizonte de investimento, tolerância a risco, capacidade financeira, expectativas de retorno e objetivos almejados.
O assessor de investimentos entende a importância de compreender esses aspectos ao realizar recomendações. Trabalhando com um assessor, você terá a oportunidade de discutir a fundo esses tópicos para então criar um plano de investimentos personalizado que irá guiar suas decisões.
Além de oferecer orientação especializada, os assessores de investimentos também desempenham um papel crucial na educação financeira dos clientes. Eles ajudam a entender os princípios básicos do investimento, explicam as diferentes opções disponíveis e capacitam os clientes a tomar as melhores decisões.
Ter um assessor de investimentos não é terceirizar suas decisões e a gestão da sua vida financeira, é contar com uma parceria que potencializará ainda mais a sua capacidade de ter sucesso nos investimentos.
De acordo com uma pesquisa realizada com investidores americanos pela Vanguard, uma das maiores gestoras de fundos do mundo, 93% dos entrevistados que possuem um assessor de investimentos desejam continuar com ele. Ainda segundo os entrevistados, o assessor traz mais “paz de espírito”, com o nível de segurança atingindo 80%.
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A recomendação do assessor de investimentos é confiável?
Muito se especula sobre a confiabilidade das indicações de um assessor de investimentos. Como saber se o assessor sabe mesmo o que está dizendo? Será que há algum tipo de interessa nas indicações? Dá para confiar?
A resposta é simples: como em qualquer profissão, existem bons e maus profissionais. Logo, na hora de escolher um assessor de investimentos, você deve se certificar que ele tenha todos os registros necessários juntos aos órgãos competentes, como a Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) ou a Ancord (Associação Nacional das Corretoras de Valores).
Além disso, é importante que ele esteja ligado à uma instituição financeira sólida e com boa reputação, como é o caso aqui do Daycoval, onde todos os assessores são certificados e atuam com imparcialidade visando ao melhor desempenho da carteira do cliente.
Aqui no Daycoval, nossos assessores não são direcionados para a venda de determinados produtos, e sim para recomendar a carteira que faça mais sentido para o seu perfil e objetivos e que permita capturar o melhor retorno.
5 motivos para ter um assessor de investimentos
Agora que você já sabe como é o trabalho de um assessor e como encontrar um profissional confiável e capacitado, confira os 5 maiores motivos para contar com a ajuda de um assessor de investimentos na hora de montar e administrar a sua carteira. Afinal, como disse o mega investidor, Warren Buffett, o risco vem de você não saber o que está fazendo.
- Eles dominam o mercado: Os assessores de investimentos possuem o conhecimento e a experiência necessários para orientar as suas decisões financeiras. Eles têm acesso a informações exclusivas, análises de mercado e ferramentas de avaliação que auxiliam na escolha dos melhores investimentos. Além disso, eles conhecem as diferentes classes de ativos e como elas se comportam umas em relação as outras, o que é muito importante para montar uma carteira diversificada que potencialize o retorno esperado dada a exposição a risco desejada.
- Eles sabem gerenciar riscos: Investir envolve riscos, e é fundamental ter um bom gerenciamento dessas incertezas. Os assessores de investimentos são especialistas em identificar e avaliar os riscos associados a diferentes tipos de ativos. Com base nessa avaliação, eles podem ajudar a diversificar a sua carteira e a escolher ativos que estejam alinhados com os seus objetivos de risco e retorno.
- Eles têm acesso a oportunidades exclusivas: Os assessores de investimentos têm acesso a produtos e oportunidades que podem não estar disponíveis para o público em geral. Essas oportunidades podem fornecer um diferencial significativo em termos de retorno sobre o investimento.
- Eles monitoram sua carteira constantemente: Uma das grandes vantagens de contar com um assessor de investimentos é ter alguém acompanhando de perto a sua carteira. Os assessores monitoram constantemente o desempenho dos seus ativos, fazem ajustes quando necessário e fornecem relatórios regulares sobre o progresso dos investimentos. Esse acompanhamento contínuo garante que a estratégia de investimento esteja sempre alinhada com os seus objetivos e com as circunstâncias do mercado.
- Eles te ensinam sobre educação financeira: Além de oferecer orientação especializada, os assessores de investimentos desempenham um papel crucial na educação financeira dos clientes. Eles ajudam você a entender os princípios básicos do investimento, explicam as diferentes opções disponíveis e o capacitam para tomar decisões informadas. Essa educação financeira contínua é fundamental para o desenvolvimento de habilidades financeiras e para a construção de uma base sólida para o sucesso a longo prazo.
Conclusão
Viu como ter um assessor de investimentos é uma decisão confiável e vantajosa para quem busca alcançar seus objetivos financeiros?
Saber que tem alguém sempre monitorando os movimentos do mercado, o desempenho da sua carteira e revisitando sua estratégia é o grande diferencial de contar com uma assessoria de investimentos especializada. Esse relacionamento contínuo garante que suas finanças estejam sempre alinhadas com seus objetivos.
Investir é uma decisão racional e, por isso, ter um especialista faz toda a diferença e reduz a chance de cair em ciladas por motivações como ansiedade ou medo, por exemplo.
Aqui no Daycoval Investe, temos um time de assessores altamente qualificados e experientes para te proporcionar a melhor experiencia em relação à gestão dos seus investimentos e te apoiar na construção do seu patrimônio. Conte com a gente e invista!
