Quando se trata de tomar decisões financeiras inteligentes e estratégicas, contar com a expertise de um assessor de investimentos pode fazer toda a diferença.
Esses profissionais possuem um conhecimento aprofundado do mercado financeiro e são capazes de fornecer orientação personalizada para ajudar você a tomar decisões bem fundamentadas e alcançar seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo.
Neste artigo, você vai conhecer um pouco mais sobre o trabalho que um assessor de investimentos desempenha, além de descobrir as principais vantagens de contar com esse tipo de apoio na hora de investir. Vamos lá?
O que faz um assessor de investimentos?
O assessor de investimentos é um profissional capaz de fornecer recomendações personalizadas e alinhadas com os objetivos financeiros de cada cliente. Tudo isso, tendo como pano de fundo o cenário econômico e seus desdobramentos.
Para tanto, esse especialista tem como foco as análises e avaliações de diferentes opções de investimento disponíveis no mercado para, em seguida, orientar o investidor a tomar decisões bem informadas e evitar armadilhas comuns, como, olhar apenas para a rentabilidade de um título e não avaliar se o risco e o prazo estão de acordo com o perfil.
Cada investidor tem características únicas no que diz respeito a horizonte de investimento, tolerância a risco, capacidade financeira, expectativas de retorno e objetivos almejados.
Dessa maneira, o assessor de investimentos entende a importância de compreender esses aspectos ao realizar recomendações e para criar um plano de investimentos personalizado.
Mas tem mais: além de oferecer orientação especializada, os assessores de investimentos auxiliam na educação financeira dos clientes e ajudam a entender os princípios básicos do investimento, explicam as diferentes opções disponíveis e capacitam os clientes a tomar as melhores decisões.
Ter um assessor de investimentos não é terceirizar suas decisões e a gestão da sua vida financeira: significa, acima de tudo, contar com uma parceria que potencializará ainda mais a sua capacidade de ter sucesso nos investimentos.
De acordo com uma pesquisa realizada com investidores americanos pela Vanguard, uma das maiores gestoras de fundos do mundo, 93% dos entrevistados que possuem um assessor de investimentos desejam continuar com ele. Ainda segundo os entrevistados, o assessor traz mais “paz de espírito”, com o nível de segurança atingindo 80%.
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Quais são os benefícios de ter um assessor de investimentos?
Contar com a expertise de um assessor de investimentos traz inúmeras vantagens. Aqui estão alguns dos principais benefícios:
- Serviço altamente personalizado e adaptado às estratégias e metas de investimento de cada cliente — sejam elas de curto, médio ou longo prazo;
- Além de gerir os investimentos, um bom assessor promove a educação financeira junto aos clientes e aborda os princípios fundamentais das finanças e investimentos;
- O profissional pode ajudar a criar um portfólio diversificado e, com isso, minimizar riscos e potencializar os retornos;
- Os assessores monitoram continuamente os investimentos e o mercado, ajustando estratégias conforme necessário;
- Com um assessor de investimentos, as decisões são tomadas com base em análises detalhadas e expertise técnica. Isso reduz significativamente o risco de erros e aumenta a segurança nas escolhas financeiras;
- O assessor de investimentos cuida de todas as etapas do processo, desde o mapeamento inicial de perfil, objetivos e necessidades até a execução final das operações e acompanhamento da carteira.
Por que contratar um assessor na hora de investir? Confira 5 motivos!
Agora que você já sabe como é o trabalho de um assessor e como encontrar um profissional confiável e capacitado, confira os 5 maiores motivos para contar com a ajuda de um assessor de investimentos na hora de montar e administrar a sua carteira.
Afinal, como disse o mega investidor Warren Buffett, o risco vem de você não saber o que está fazendo.
1. Conhecimento do mercado de investimentos
Os assessores de investimentos possuem o conhecimento e a experiência necessários para orientar as suas decisões financeiras. Eles têm acesso a informações exclusivas, análises de mercado e ferramentas de avaliação que auxiliam na escolha dos melhores investimentos.
Além disso, eles conhecem as diferentes classes de ativos e como elas se comportam umas em relação às outras, o que é muito importante para montar uma carteira diversificada que potencialize o retorno esperado dada a exposição a risco desejada.
2. Gerenciamento de riscos
Investir envolve riscos, e é fundamental ter um bom gerenciamento dessas incertezas. Os assessores de investimentos são especialistas em identificar e avaliar os riscos associados a diferentes tipos de ativos.
Com base nessa avaliação, eles podem ajudar a diversificar a sua carteira e a escolher ativos que estejam alinhados com os seus objetivos de risco e retorno.
3. Oportunidades exclusivas
Os assessores de investimentos têm acesso a produtos e oportunidades que podem não estar disponíveis para o público em geral.
Essas oportunidades podem fornecer um diferencial significativo em termos de retorno sobre o investimento.
4. Monitoramento da carteira
Uma das grandes vantagens de contar com um assessor de investimentos é ter alguém acompanhando de perto a sua carteira.
Os assessores monitoram constantemente o desempenho dos seus ativos, fazem ajustes quando necessário e fornecem relatórios regulares sobre o progresso dos investimentos.
Esse acompanhamento contínuo garante que a estratégia de investimento esteja sempre alinhada com os seus objetivos e com as circunstâncias do mercado.
5. Conhecimento sobre educação financeira
Além de oferecer orientação especializada, os assessores de investimentos desempenham um papel crucial na educação financeira dos clientes.
Eles ajudam você a entender os princípios básicos do investimento, explicam as diferentes opções disponíveis e o capacitam para tomar decisões informadas.
Essa educação financeira contínua é fundamental para o desenvolvimento de habilidades financeiras e para a construção de uma base sólida para o sucesso a longo prazo.
Como avaliar um bom assessor de investimento?
Um bom assessor, vai além do fornecimento de orientação sobre onde investir: ele também ajuda a navegar pelo complexo mundo das finanças, oferecendo segurança e tranquilidade.
E, no guia abaixo, vamos explorar os principais fatores a serem considerados ao escolher um assessor de investimentos, garantindo que você faça uma escolha informada e confiante.
Verifique os conhecimentos técnicos e certificações
O primeiro passo para escolher um bom assessor de investimentos é verificar suas qualificações técnicas e certificações.
Procure por certificações reconhecidas no mercado, como CFP (Certified Financial Planner), CFA (Chartered Financial Analyst), ou CEA (Certificado de Especialista em Investimentos pela ANBIMA).
Essas certificações indicam que o profissional passou por um rigoroso processo de formação e possui conhecimento aprofundado em finanças e investimentos.
Analise a conduta do profissional
A conduta e a ética do assessor de investimentos são fundamentais. Um bom assessor deve agir sempre no melhor interesse de seus clientes, oferecendo conselhos imparciais e transparentes.
Confirme se o profissional possui histórico de condutas inadequadas ou reclamações registradas em órgãos reguladores, como a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) ou ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais).
Peça feedback de antigos assessorados
Um ótimo método para avaliar a competência e o comportamento de um assessor de investimentos é solicitar feedback de clientes anteriores.
Para isso, converse com pessoas que já utilizaram os serviços do assessor para entender suas experiências, o nível de satisfação e a eficácia das recomendações financeiras recebidas.
As opiniões de outros clientes podem fornecer insights valiosos sobre a confiabilidade e a qualidade do serviço do assessor.
Analise as limitações do assessor
Cada assessor de investimentos pode ter suas próprias limitações em termos de conhecimento, especializações e acesso a determinados produtos financeiros.
É importante, então, compreender essas limitações para garantir que o profissional escolhido possa atender às suas necessidades específicas.
Por exemplo: alguns assessores podem ser especialistas em determinados tipos de investimentos, como ações ou fundos imobiliários, enquanto outros podem ter um enfoque mais amplo.
Verifique os custos associados à contratação
Os custos associados à contratação de um assessor de investimentos podem variar significativamente. Esses custos podem incluir honorários fixos, comissões sobre produtos financeiros ou uma combinação de ambos.
Dessa maneira, é importante certificar-se de compreender claramente a estrutura de taxas e os custos envolvidos antes de tomar uma decisão.
Foque, também, em comparar as taxas de diferentes assessores também pode ajudar a garantir que você está recebendo um bom valor pelo serviço prestado.
Vale a pena ter um assessor de investimentos?
Muito se especula sobre a confiabilidade das indicações de um assessor de investimentos. Como saber se o assessor sabe mesmo o que está dizendo? Será que há algum tipo de interesse nas indicações?
Na hora de avaliar um assessor de investimentos, você deve se certificar que ele tenha todos os registros necessários juntos aos órgãos competentes, como a Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) ou a Ancord (Associação Nacional das Corretoras de Valores).
Além disso, é importante que ele esteja ligado a uma instituição financeira sólida e com boa reputação, como é o caso do Daycoval, onde todos os assessores são certificados e atuam com imparcialidade, sempre visando ao melhor desempenho da carteira do cliente.
Aqui no Daycoval, nossos assessores não são direcionados para vender determinados produtos de investimentos para bater metas, por exemplo.
Pelo contrário, eles são incentivados a recomendar o investimento que melhor se alinha ao seu perfil e objetivos, permitindo que o cliente tenha o melhor produto para ele, considerando o perfil e horizonte de tempo da aplicação.
Quer aprender mais sobre isso e encontrar os melhores especialistas para te ajudar a cuidar do seu patrimônio? Conheça o Daycoval Investe!
Conclusão
Viu como ter um assessor de investimentos é uma decisão interessante para quem busca alcançar seus objetivos financeiros?
Saber que tem alguém sempre monitorando os movimentos do mercado, o desempenho da sua carteira e revisitando sua estratégia é o grande diferencial de contar com uma assessoria de investimentos especializada.
Esse relacionamento contínuo garante que suas finanças estejam sempre alinhadas com seus objetivos. Investir é uma decisão racional e, por isso, ter um especialista faz toda a diferença e reduz a chance de cair em ciladas por motivações como ansiedade ou medo, por exemplo.
Aqui no Daycoval Investe, temos um time de assessores altamente qualificados e experientes para te proporcionar a melhor experiência em relação à gestão dos seus investimentos e te apoiar na construção do seu patrimônio. Conte com a gente e invista!
