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Como funcionam as debêntures incentivadas? Conheças as vantagens!

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No mundo dos investimentos, encontrar opções que ofereçam segurança, rentabilidade e benefícios fiscais costuma exigir uma busca constante por parte dos investidores.

Ainda que pouco conhecidas, as debêntures incentivadas surgem como uma excelente alternativa nesse cenário, combinando baixo risco, isenção de Imposto de Renda e retorno atrativo.

Neste artigo, você vai descobrir o que são as debêntures incentivadas e por que você deve considerá-las em seu portfólio de investimentos. Boa leitura!

O que são debêntures incentivadas?

Também conhecidas como debêntures de infraestrutura, as debêntures incentivadas são títulos de dívida emitidos por empresas com o objetivo de captar recursos para financiar suas atividades.

Elas são uma opção de investimento de renda fixa, na qual você empresta dinheiro à empresa emissora e recebe juros como forma de remuneração.

Neste ano, segundo um levantamento realizado pela gestora de investimentos JGP, a pedido do jornal Valor Econômico, a estimativa é que o volume de recursos captados por essas operações chegue a R$ 45 bilhões.

Com boas perspectivas de retorno para o médio e longo prazo, essa é uma aplicação considerada segura e estável.

Como disse o investidor americano John Bogle, “o tempo é seu amigo; impulsividade é seu inimigo.” Assista a este vídeo e confira outras opções de investimentos de longo prazo:

Entretanto, o que difere uma debênture incentivada de uma comum é que o recurso captado deve ser utilizado para projetos de infraestrutura.

O termo “incentivada” refere-se justamente ao fato desse título receber um incentivo fiscal. Por contribuir com o desenvolvimento do país, a debênture incentivada é isenta de Imposto de Renda para pessoa física.

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Qual a finalidade desse tipo de debênture?

Regulamentadas em 2011 pela lei 12.431, as debêntures incentivadas têm como principal finalidade a captação de recursos para financiar grandes obras no país.

Esses projetos incluem a construção e manutenção de estradas, aeroportos, portos, usinas de energia, saneamento básico, telecomunicações, entre outros.

Investir em debêntures incentivadas é, portanto, uma maneira de contribuir para o desenvolvimento do país, além de obter retornos financeiros.

Quais as vantagens de debêntures incentivadas?

As vantagens das debêntures incentivadas são muito relevantes para quem está à procura de uma boa oportunidade na renda fixa. Veja quais são as principais:

Isenta de Imposto de Renda

Outro benefício significativo é a isenção de Imposto de Renda para pessoa física sobre os rendimentos obtidos com as debêntures incentivadas.

Isso significa que você não precisa se preocupar em pagar parte dos seus ganhos ao governo, o que aumenta a rentabilidade líquida do investimento.

Essa isenção faz com que as debêntures incentivadas se destaquem em relação a outras opções de renda fixa, onde a tributação pode impactar significativamente os ganhos.

Baixo risco

As debêntures incentivadas geralmente são consideradas investimento de baixo risco, ideal para quem valoriza uma aplicação mais estável.

Isso ocorre porque elas são lastreadas por ativos reais, como estradas e usinas, e contam com a garantia de empresas sólidas ou órgãos governamentais, reduzindo a possibilidade de inadimplência.

Sendo assim, ainda que as debêntures incentivadas não contem com a proteção do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), são consideradas opções seguras.

Menor aporte financeiro

Você não precisa ser um investidor milionário para participar. As debêntures incentivadas permitem que pessoas com diferentes níveis de capital possam acessar essa modalidade de investimento com tranquilidade.

Isso democratiza o acesso ao mercado de renda fixa e permite que mais pessoas aproveitem as vantagens das debêntures incentivadas.

Diversificação da carteira

Investir em debêntures incentivadas é uma maneira eficaz de ampliar sua carteira de investimentos, mesmo que você deseje se manter apenas na renda fixa.

Com rentabilidade atrativa e benefícios fiscais, esses títulos são ideais para complementar a performance de carteiras com títulos públicos e CDBs, por exemplo.

Isso pode ser especialmente interessante em um cenário de juros baixos, onde encontrar investimentos seguros que ofereçam bons rendimentos é um desafio.

Contribuição para o desenvolvimento do país

Ao investir em debêntures incentivadas, você não está apenas buscando retorno financeiro, mas também contribuindo para o desenvolvimento do Brasil.

Esses títulos são uma fonte importante de financiamento para projetos de infraestrutura, como a construção de estradas, ferrovias, usinas de energia e outros empreendimentos fundamentais para o crescimento econômico e melhora da qualidade de vida no país.

Qual o rendimento de uma debênture incentivada?

O rendimento de uma debênture incentivada pode variar, mas costuma ser superior ao da renda fixa tradicional, até mesmo por conta da isenção de IR.

A taxa de rendimento é definida de acordo com o emissor, o prazo e as condições do mercado, mas, de forma geral, as debêntures incentivadas oferecem um bom retorno.

Em muitos casos, a rentabilidade é composta por uma taxa prefixada, somada a variação do IPCA, indicador que mede a inflação no país.

Dessa forma, o investidor obtém uma rentabilidade real no período.

Um ponto importante, é que o prazo de vencimento não pode ser menor do que 4 anos. Logo, não é uma boa opção para quem precisa de alta liquidez.

Como investir em debêntures incentivadas?

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Investir em debêntures incentivadas é um processo relativamente simples. Você pode adquiri-las por meio do seu banco de investimentos, como o Daycoval, utilizando plataformas online que costumam ser bem intuitivas.

Basta escolher as debêntures que se encaixam em seu perfil de investidor, efetuar a compra e acompanhar o desempenho do investimento.

É importante avaliar as opções disponíveis e investir naquelas que possuem condições de prazo, taxa e risco condizentes com suas expectativas.

Além disso, a diversificação é uma estratégia importante para mitigar riscos. Considere alocar uma parte de seus investimentos em debêntures incentivadas, juntamente com outras opções de renda fixa e variável, para equilibrar seu portfólio e buscar o melhor desempenho.

Não espere mais para diversificar seus investimentos e buscar melhores retornos. Considere a inclusão de debêntures incentivadas em sua carteira e aproveite os benefícios fiscais, a rentabilidade atrativa e a segurança que esse tipo de investimento pode oferecer.

Conclusão

Em resumo, as debêntures incentivadas são uma oportunidade de investimento inteligente que combina segurança, rentabilidade e benefícios fiscais.

Com praticidade, isenção de IR e baixo risco, elas se destacam no mercado de renda fixa.

Além disso, esse investimento representa a possibilidade de diversificar sua carteira de e contribuir para o desenvolvimento do país.

Se você busca uma forma de investimento sólida e vantajosa, as debêntures incentivadas se encaixam perfeitamente nesse perfil. Bons investimentos!

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