Buy and hold: Saiba o que é e entenda se é vantajoso!

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No mundo dos investimentos, diversas estratégias são empregadas por investidores em busca de lucro e segurança financeira.

Entre essas estratégias, uma das mais populares e amplamente adotadas é o chamado buy and hold, ou comprar e manter.

Neste artigo, você irá descobrir o que é o buy and hold, como funciona, seus princípios, os diferentes tipos de ativos nos quais pode ser aplicado, vantagens e desvantagens, e como concluir se é a estratégia certa para você. Boa leitura!

O que é buy and hold?

O buy and hold, ou comprar e manter, é uma estratégia de investimento de longo prazo na qual os investidores adquirem ativos financeiros, especialmente ações, com a intenção de mantê-los por um período significativo de tempo, geralmente anos ou décadas.

Muitos investidores famosos como Luiz Barsi, Warren Buffett e Walter Schloss fizeram suas fortunas com esse método de investimento.

Inclusive, Buffet acumulou um patrimônio que ultrapassa os 100 bilhões de dólares. Uma de suas frases mais conhecidas é: “Não possua uma ação nem por 10 minutos, a menos que esteja disposto a possuí-la por pelo menos 10 anos”.

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Ao contrário das estratégias de curto prazo, que envolvem a compra e venda frequente de ativos na tentativa de lucrar com as variações rápidas de preço, o buy and hold se concentra na valorização dos ativos ao longo do tempo.

O holder, como é chamado o investidor dessa modalidade, realiza uma análise em busca de empresas promissoras, sem se preocupar exclusivamente com o preço do ativo no momento.

Contudo, investir no longo prazo não significa comprar ativos e deixá-los para sempre na carteira. É muito importante reavaliar as escolhas e fazer ajustes periódicos. Afinal, empresas com bons fundamentos hoje podem ter uma queda no desempenho futuro. 

Como funciona a estratégia buy and hold?

A estratégia buy and hold é baseada na premissa de que, ao longo do tempo, os investimentos tendem a se valorizar e oferecer retornos atrativos, apesar das flutuações de curto prazo do mercado.

Diferentemente de quem investe em day trade, que considera os gráficos dos preços das ações, os adeptos do buy and hold realizam uma avaliação cuidadosa dos fundamentos dos ativos em que desejam investir e buscam empresas sólidas, com boas perspectivas de crescimento a longo prazo.

Fatores como a saúde financeira, os resultados, os projetos e a gestão de uma companhia são muito relevantes.

Com base em tudo isso, o holder consegue interpretar se é provável que uma ação apresente um bom crescimento nos anos seguintes.

Com os ativos adequados selecionados, as posições são mantidas por um período prolongado, permitindo a captura do retorno através da valorização desses ativos ao longo dos anos.

Quais são os princípios do buy and hold?

Os princípios fundamentais do buy and hold incluem:

Investimento de longo prazo: O buy and hold envolve a compra de ativos com a intenção de mantê-los por um período prolongado, muitas vezes décadas.

Foco nos fundamentos: Os investidores buscam empresas com bons fundamentos, como uma forte posição no mercado, lucros consistentes e expectativas de crescimento futuro.

Paciência: É necessário ter paciência e resistir à tentação de vender seus ativos em resposta a flutuações de curto prazo no mercado.

Aportes regulares: Ainda que seja possível fazer buy and hold com um aporte único, investimentos constantes maximizam os resultados, uma vez que é possível aumentar o número de posições, especialmente em momentos de baixa no mercado.

Reinvestimento de dividendos: Muitos investidores de buy and hold optam por reinvestir os dividendos recebidos de suas ações, aumentando assim o potencial de crescimento ao longo do tempo. Para você ter uma ideia do poder do buy and hold, o desempenho do Ibovespa nos últimos 20 anos:

Com quais ativos posso fazer buy and hold?

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A estratégia buy and hold pode ser aplicada a uma variedade de ativos financeiros, incluindo ações, BDRs (Brazilian Depositary Receipts), ETFs (Exchange-Traded Funds), fundos imobiliários e títulos de longo prazo. Confira os detalhes a seguir:

Ações

As ações são um dos ativos mais comuns para a estratégia de buy and hold. Ao investir em ações de empresas bem estabelecidas, os investidores podem se beneficiar do potencial de crescimento no longo prazo e do pagamento de dividendos.

Veja como utilizar o Home Broker do Daycoval para investir em ações:

BDRs

Os BDRs permitem que investidores brasileiros tenham exposição a ações de empresas estrangeiras negociadas em mercados internacionais. Assim como as ações locais, os BDRs podem ser mantidos no longo prazo como parte da estratégia de buy and hold.

ETFs

Os ETFs são fundos de investimento que acompanham um índice específico, como o Ibovespa ou o S&P 500. Investir em ETFs pode oferecer diversificação instantânea e exposição a um amplo mercado, sendo uma escolha popular para investidores de buy and hold.

Fundos imobiliários

Os fundos imobiliários oferecem aos investidores a oportunidade de investir em imóveis comerciais, industriais ou residenciais sem a necessidade de adquirir propriedades físicas. Esses fundos podem proporcionar renda passiva com pagamento de aluguéis e são muito recomendados para a estratégia buy and hold.

Títulos de longo prazo

Títulos de longo prazo, como títulos do governo ou corporativos com vencimento em anos ou décadas, também podem ser mantidos em uma estratégia de buy and hold, especialmente por investidores que buscam renda fixa e segurança.

Buy and hold: quais as vantagens e desvantagens?

Como toda abordagem de investimento, o buy and hold conta com pontos positivos e negativos, que devem ser avaliados e equilibrados antes da tomada de decisão. Veja quais são:

Vantagens

  • Menos estresse: Ao evitar a tentação de acompanhar constantemente o mercado e tomar decisões de curto prazo, os investidores de buy and hold podem reduzir o estresse e a ansiedade relacionados aos investimentos.
  • Potencial de crescimento do patrimônio: Ao permitir que os investimentos se valorizem ao longo do tempo, o buy and hold pode oferecer um potencial significativo de crescimento com o passar dos anos, especialmente quando combinado com o reinvestimento de dividendos.
  • Economia de custos e tempo: A compra de ativos visando ao longo prazo geralmente envolve menos custos em taxas e impostos sobre ganhos de capital do que estratégias de curto prazo que demandam negociações frequentes. Além disso, também há menos necessidade de monitoramento e realizações de operações.   

Desvantagens

  • Potencial de perdas: Embora o buy and hold seja projetado para o longo prazo, os investidores ainda estão sujeitos a perdas significativas se os ativos selecionados se desvalorizarem substancialmente.
  • Falta de liquidez: Ao manter os ativos por um longo período, os investidores podem enfrentar dificuldades se precisarem de acesso rápido ao capital.
  • Necessidade de pesquisa e monitoramento inicial: Ainda que a estratégia buy and hold envolva menos monitoramento do mercado no dia a dia, os investidores ainda precisam realizar uma análise cuidadosa ao selecionar os ativos iniciais para sua carteira.

Viu como o buy and hold pode ser uma estratégia eficaz para aumentar o seu patrimônio ao longo do tempo? Se você ainda não investe, a boa notícia é que você pode dar o primeiro passo e começar hoje mesmo.

Conclusão

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Em resumo, o buy and hold é uma estratégia de investimento de longo prazo que envolve a compra e manutenção de ativos financeiros por períodos prolongados, independentemente das flutuações pontuais do mercado.

Embora esse método possa não ser adequada para todos os perfis de investidores e apresente desafios, como potenciais perdas, muitos investidores encontraram sucesso significativo ao aplicar o buy and hold como parte de uma estratégia de investimento diversificada.

Ao considerar a adoção do buy and hold, é importante pesquisar cuidadosamente os ativos, manter uma perspectiva de longo prazo e estar preparado para permanecer paciente e disciplinado, mesmo durante períodos de turbulência no mercado. Bons investimentos!

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